Инфляция, ее причины, виды и последствия

Виды и особенности

Специалисты разделяют инфляционный процесс на несколько характерных групп по определяющему признаку.

Причины возникновения

  • Конфликт спроса и предложения: увеличение одного из этих показателей приводит к нарушению равновесия на рынке. В зависимости от особенностей протекания инфляция сопровождается резким ростом безработицы, снижением инвестиций и государственных закупок.
  • Издержки: повышение расходов производственного цикла. В частности, увеличивается цена электроэнергии, бензина и используемого сырья, расширяется зарплатный фонд рабочего персонала и т.д. Следствием этого становится повышение итоговой стоимости поставляемых товаров и услуг.
  • Ошибки построения экономической системы: выпуск в обращение большого количества денег, не подкреплённых реальной стоимостью.

Особенности протекания

  • Скрытая инфляция предполагает, что государство контролирует уровень цен. Это происходит в условиях роста доходов граждан и развития «чёрного рынка».
  • Открытая инфляция характерна для стран с развитой рыночной экономикой при отсутствии ограничений со стороны государства.
  • Шоковая инфляция показывает, что происходит резкий и неконтролируемый скачок цен. Это чревато девальвацией.

Ожидания в макроэкономике

Прогнозируемая инфляция: субъекты рынка имеют всю необходимую информацию о росте цен для дальнейшего выстраивания экономической стратегии.
Непрогнозируемая инфляция: тенденция развития инфляции не позволяет вовремя подстраиваться и принимать выгодные экономические решения.

Темп роста цен на товары и услуги

  • Ползучая инфляция означает, что рост цен происходит с небольшой скоростью, до 10%. Процесс протекает с незначительными колебаниями рынка и сохранением курса национальной валюты на стабильно высоком уровне. В таких случаях государство играет роль основного регулятора рынка.
  • Галопирующая инфляция подразумевает ежегодный рост цен в диапазоне от 10 до 200%. При долгосрочном планировании на рынке учитываются финансовые потери в соответствии с процентом обесценивания национальной валюты. Оптимальным решением в такой ситуации считается грамотная денежная реформа.
  • Гиперинфляция сопровождается ростом цен от 50 до 70% в месяц. В пересчёте на год денежные потери составляют 100% и более. Результатом неконтролируемого обесценивания национальной валюты становится стагнация экономики, рост безработицы и обнищание населения.

Особенности роста цен

  • Сбалансированная инфляция: цены на продукцию меняются синхронно на один и тот же уровень.
  • Несбалансированная инфляция: цены на продукцию растут с большим расхождением.

Что приводит к инфляции?

К развитию инфляции приводит совокупность причин политического, экономического и социального характера. От степени их вовлечённости в процесс экономического кризиса напрямую зависит темп обесценивания национальной валюты. Различают внешние и внутренние причины возникновения инфляции. К последним относятся:

  • политика Центрального банка: выпуск избыточного количества денежных средств в оборот. Такие кратковременные вливания способны дать толчок производственному сектору, но неконтролируемая эмиссия приводит к нарушению глобального баланса в экономике;
  • монополизм: установка цен несколькими крупными компаниями, которые контролируют большую часть товарооборота в своём сегменте;
  • дефицит бюджета: отсутствие поддержки важных направлений в экономике со стороны государства;
  • налоги: рост доли косвенных налогов с продаж в итоговой цене товаров или услуг;
  • инвестиции: вложения большого количества средств в неэффективные отраслевые направления.

Внешние причины, которые оказывают основное влияние на протекание инфляции:

  • мировая тенденция: рост цен на импортируемые товары и ресурсы;
  • растущий государственный долг: опустошение валютных резервов для покрытия накапливающихся процентов по долгу;
  • падающий курс национальной валюты: выпуск дополнительных объёмов валюты для сохранения импорта на прежнем уровне.

Методы расчёта уровня инфляции

Индексы инфляции определяются в зависимости от характерных особенностей экономических процессов в каждом конкретном случае. При подавленной (скрытой) инфляции её уровень принято оценивать по ряду косвенных признаков, в их число входят: процентное соотношение товаров и ресурсной базы, увеличение сбережений, совокупное количество сделок по бартеру и т.д. Для расчёта инфляции открытого типа используют несколько показателей.

  • Индекс потребительских цен (CPI) позволяет отслеживать изменения стоимости потребительской корзины, состав которой периодически пересматривается соответствующими службами. Формула рассчитывается с учётом поправочных коэффициентов, которые вводятся для корректировки данных.
  • Паритет покупательной способности учитывает колебания курса национальной валюты.
  • Индекс цен производителей (PPI) позволяет рассчитывать текущую себестоимость процесса производства. При этом в расчётной формуле не учитываются налоги на добавленную стоимость и процент с продаж.
  • Дефлятор уровня ВВП отслеживает общий уровень изменения цен на различные группы товаров и услуг.
  • Индекс стоимости активов позволяет фиксировать стоимостные тенденции на ценные бумаги, объекты недвижимого имущества и заёмный капитал.
  • Индекс Пааше показывает разность, существующую между доходами потребителей за текущий и более ранний расчётный период времени.

Способы анализа инфляции

Для рассмотрения и адекватного прогнозирования инфляции специалисты собрали типовые признаки в несколько функциональных групп.

  • Модель Фридмана предложена известным американским экономистом Милтоном Фридманом в 1971 году. В модели такого типа основным рабочим инструментом считаются деньги, которые выступают функцией ожидаемой инфляции и уровня реального дохода. Граничным условием при этом выступает минимально возможный уровень инфляции.
  • Модель Кейгана предложена в 1956 году. В её рамках описывается гиперинфляция такого уровня, при которой отсутствует рост ВВП, а определяющим фактором для экономики становятся ожидания потребителей. Система выстроена так, чтобы на основании исходных данных рассчитывать основные риски в долгосрочной перспективе.
  • Модель Бруно-Фишера возникла в 1990 году. Её суть заключается в определении удельного спроса по отношению к существующему уровню инфляции. На её основе можно с высокой точностью рассчитать дефицит бюджета и найти подходящий способ его финансирования. В качестве рабочих показателей используются темп роста денежной массы, находящейся в обороте, и показатели ВВП. Благодаря этому результаты монетарного анализа получаются приближёнными к реальным условиям.
  • Модель Саржента-Уоллеса сформулирована математиками Н. Уоллесом и Т. Сарджентом. Концепция модели базируется на утверждении, что инфляция подвержена влиянию текущей и будущей денежной политики государства. Расчёты показывают, что уровень инфляции при сдерживающей политике намного выше, чем при жёстком контроле со стороны государства.

На что влияет уровень инфляции?

Последствия инфляции индивидуальны в каждом конкретном случае. В первую очередь «издержки», как называют их специалисты, определяются долей экономики, которая затронута.

  • В производственной сфере: закрытие большей части производств, рост безработицы, обесценивание кредитных обязательств.
  • В банковском секторе: потеря ценовой функции, рост денежных спекуляций, появление бартерных сделок.
  • В социальной сфере: снижение реальных доходов населения, падение покупательской способности и, как следствие, падение спроса.
  • В экономике: снижение конкурентоспособности отечественных товаров, увеличение государственного дефицита, искажение важных показателей: ВВП, рентабельности и т.д.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Основные методы борьбы с инфляцией

Для снижения вероятности развития процесса до гиперинфляции принято использовать различные меры воздействия на экономику. Денежная реформа считается одним из действенных методов борьбы с обесцениванием национальной валюты. Она подразумевает внесение изменений в базовую часть экономики страны:

  • девальвация — снижение обменного курса или золотого содержания;
  • деноминация — увеличение обменного курса;
  • нуллификация — замена старых денежных знаков на новые.

В том случае, если реальный уровень инфляции находится на стабильно низком уровне, используется комплекс экономических мер, который включает:

  • Контроль доходов: устанавливаются предельные границы оплаты труда и социального обеспечения. Параллельно происходит замораживание цен на социально необходимую группу товаров.
  • Меры дефляционного характера подразумевают ограничение спроса на денежные средства при помощи налоговых рычагов давления и проведение антикризисной политики Центрального банка. Важную роль при этом играет сбалансированность подхода, в противном случае есть риск обрушения всей экономической модели.

Что такое инфляция издержек

Инфляция («inflation» — от итал. «inflatio» — «вздутие») — устойчивая тенденция роста общего уровня цен на товары и услуги. С ней напрямую связана дополнительная эмиссия денег с их обесцениванием, в результате чего денежные каналы переполняются бумажными знаками, покупательская способность которых снижается. Инфляция неизбежно возникает как спутник экономики с гибкими ценами в долгосрочном развитии.

Инфляция издержек является ее составной частью и представляет собой рост цен на продукцию (товары и услуги) для конечных потребителей в результате повышения себестоимости их производства. То есть повышение факторов производства вызывает инфляцию издержек.

Инфляция издержек лежит на стороне совокупного предложения и относится к открытому типу.

Открытая инфляция действует на рынках со свободными ценами. Если цены неравномерны, она их деформирует, при этом рыночный механизм продолжает функционировать. Экономика по-прежнему реагирует на рыночные сигналы и самостоятельно настраивает равновесие в функционировании различных рынков.

Следствием инфляции издержек является стагфляция, при которой происходит одновременный рост уровня цен и спад производства.

Какие факторы вызывают инфляцию издержек

Факторы возникновения инфляции издержек:

  1. Повышение издержек на единицу продукции, связанное с:
  • увеличением заработной платы при неизменности производительности труда или при незначительном его повышении;
  • ростом прибыли, обусловленным повышением цен на товары и услуги, а не эффективностью производства;
  • нарушением механизма предложения, возникающим из-за увеличения стоимости готовой продукции в результате увеличения себестоимости ее производства из-за подорожания сырья, электроэнергии, материалов.
  1. Косвенным фактором эмиссии денег и повышения уровня инфляции является денежно-кредитная экспансия, являющаяся прямым следствием бюджетной и кредитной политики. Когда кредитную задолженность списывают, функции и свойства кредита не выполняются: платность, возвратность и т.д. Когда выплата кредита и процентов по нему не производится, происходит увеличение массы денег на соответствующую сумму. Возникает скрытая эмиссия денег, поскольку денежная масса пошла не на возмещение кредита, а на рынок. В результате объем денег увеличивается, и возникает инфляция.
  2. Неоправданная политика, когда снимаются ограничения по регулированию цен на товары жизненной необходимости, которые также являются залогом ценообразования, может стимулировать возникновение инфляции издержек.
  3. Низкий национальной валютный курс является фактором возникновения инфляции издержек и спроса.
  4. Внешний фактор инфляции издержек — повышение роста цен на мировых рынках. Вместе с сырьем, которое закупается за пределами национальной экономики, в страну импортируется и инфляция.

Если все факторы объединить, то получим две основные причины инфляции:

  • увеличение совокупного спроса;
  • сокращение совокупного предложения.

Сокращение совокупного предложения является основным фактором возникновения инфляции издержек.

Как проявляется инфляция издержек

Первый вариант

Когда происходит рост факторов производства, тогда возникает инфляция издержек. В этом случае организация (предприятие, фирма) несет дополнительные издержки, и цена выпускаемой продукции увеличивается.

Для другого производства этот товар с увеличенной стоимостью может являться ресурсом, поэтому и на него накладывается новая волна растущих издержек.

В результате взаимосвязанные производства несут все возрастающие издержки и повышают цены на выпускаемые товары.

Инфляция издержек может стать причиной увеличения цены любого фактора производства, будь то капитал, земля, информация или рабочая сила.

Из-за повышения издержек производства цена выпускаемой конечной продукции также увеличивается. Покупатель уже оплачивает подорожавший товар. Если он использует этот товар как ресурс для своего производства, то издержки повышаются и у него. Чтобы компенсировать потери, он также повышает цены на свои товары и услуги.

Возникает инфляционный передаточный механизм, распространяющий в стране инфляцию подобно эпидемии.

Второй вариант

Когда в условиях насыщенного рынка издержки растут, но повышение цен предпринимателем не перекрывает расходов. Из-за этого прибыль снижается. Из-за снижения доходности часть капиталов производства теряется или уходит в сбережения. Соответственно, снижается совокупное предложение, что также вызывает рост цен.

Инфляция издержек, как и общая инфляция, подразделяется на:

  • ожидаемую;
  • непредвиденную.

Ожидаемая инфляция

Ожидаемая инфляция позволяет экономическим агентам выработать тактику в соответствии с текущими условиями. Они меняют свое поведение таким образом, чтобы падение реальных доходов было по-возможности минимальным. Например, работники фирм могут заранее потребовать увеличения номинальной ставки заработной платы, предприятия — пропорционально ожидаемому темпу инфляции повысить цены на продукцию. Кредиторы изменят кредитные условия в соответствии с темпами инфляции: будет увеличена номинальная ставка процента R, состоящая из суммы реальной доходности по кредиту — r (реальная ставка процента) и ожидаемого темпа инфляции (pi^{e}):

(R=r+pi^{e})

Если реальная ставка процента не изменяется, то номинальная ставка будет зависеть от ожидаемого темпа инфляции. Это явление называется эффектом Фишера.

Эффект Фишера: если ожидаемый темп инфляции увеличивается на 1%, то номинальная ставка процента увеличится также на 1%.

Непредвиденная инфляция

Непредвиденная инфляция является причиной перераспределения доходов и богатства. В этих условиях невозможно, чтобы все субъекты экономических отношений избежали падения реальных доходов. В результате одни экономические агенты обогащаются за счет других, например, должники за счет кредиторов, фирмы за счет рабочих, государство за счет экономических агентов и т.д.

Инфляционная спираль

Сочетание непредвиденной инфляции издержек и инфляции спроса порождает такое явление, как инфляционная спираль.

Механизм инфляционной спирали:

Если произошло вливание денег от Центрального банка, неизбежно начнет расти совокупный спрос, в результате чего возникает инфляция спроса. Это приводит к тому, что уровень цен начинает расти.

Реальные доходы снижаются, поскольку ставка заработной платы остается неизменной. Работники начинают требовать повысить им зарплату пропорционально росту уровня цен. В результате фирма несет издержки, происходит сокращение совокупного предложения, порождается инфляция издержек, и цены растут еще больше.

Снова снижаются реальные доходы, и снова фирмам из-за требований рабочих приходится повышать номинальную ставку заработной платы.

Работники чаще всего воспринимают рост номинальной ставки зарплаты, как повышение реальной заработной платы и увеличивают расходы на потребление. В результате провоцируется инфляция спроса, связанная с инфляцией издержек.

Это приводит к еще большему росту цен. И все повторяется снова, действия происходят по спирали, каждый виток которой повышает уровень инфляции.

Данный процесс получил название инфляционной спирали или спирали «заработная плата — цены». Из-за увеличения цен происходит повышение заработной платы, а ее рост снова приводит к повышению цен.

Влияние непредвиденной инфляции на экономические процессы

Если уровень инфляции значительно разнится с прогнозным, он становится причиной перераспределения капитала между участниками сделки. В зависимости от типа совершаемой операции происходит следующее:

Выдача ссуды

Когда кредитор заключает соглашение с должником о предоставлении кредита, он определяет процентную ставку за пользование заемными средствами. Она складывается из двух компонентов: прибыли экономического субъекта и ожидаемого уровня инфляции. Например, банк считает, что цены н товары за ближайшие двенадцать месяцев вырастут на 10%, и хочет получить доход 5%. Это означает, что он обозначит в договоре ставку: 5 + 10 = 15% годовых. Если возникает непредвиденная инфляция и цены значительно повышаются, кредитор терпит убытки. Он получает реальный доход от операции ниже, чем ожидал в момент заключения сделки. Например, вместо 5% всего 2%. Должник оказывается в плюсе: он успел воспользоваться деньгами, когда они стоили дороже, и платит за их привлечение меньше запланированного. Если инфляция оказывается ниже ожидаемой, в выигрыше кредитор. Он получает доход больше, чем планировал изначально, потому что процент роста цен оказался меньше. Должник остается в проигрыше: стоимость заемных средств оказалась выше запланированной.

Заключение трудового договора

При подписании трудового контракта специалист и наниматель определяют тарифную ставку или оклад. Согласовывая ее размеры, они принимают в расчет ожидания относительно темпа инфляции. Если в итоге он оказывается выше запланированного, работник оказывается в минусе: дельта становится своего рода дополнительным налогом на его будущие поступления. Если инфляция оказывается непредвиденно низкой, специалисты в выигрыше. В тарифную ставку заложено ожидание большего роста цен, а потому дельта становится «субсидией», которую работник неожиданно получает от нанимателя.

Выплата трансфертов

Существует категория лиц, имеющая фиксированные денежные поступления: пенсионеры, студенты, безработные, получающие пособие. Незапланированно высокая инфляция становится причиной резкого снижения их реального дохода, но они не могут предпринять никаких действий, чтобы увеличить положенный им размер трансфертов. Лица с нефиксированным доходом в условиях высокой инфляции оказываются в заведомо более выгодном положении. У них есть возможность увеличить свои поступления и сохранить реальный доход на прежнем уровне.

Размещение банковских депозитов

Гражданин, хранящий накопления в денежной форме терпит убытки, если уровень инфляции оказывается выше ожидаемого. На практике оказывается, что ставка по вкладу меньше, чем процент годового роста цен, капитал не увеличивается, а сокращается.

Эмиссия денег

От высокой непредвиденной инфляции страдают все хозяйствующие субъекты, имеющие денежные средства, а государство выигрывает. Выпуская в обращение дополнительные банкноты, оно вводит своеобразный налог на наличность. Иными словами, оно закупает товары и услуги, а платит за них обесценивающимися купюрами. Поставщики получают от продаж меньше, чем планировали изначально.

Выгода государства

Проводя эмиссию дополнительной наличной денежной массы, государство вводит своего рода инфляционный налог на наличные деньги. Его еще именуют «сеньораж». Он представляет собой разницу в покупательной способности валюты до выпуска дополнительной денежной массы и после эмиссии.

Источники

  • https://zen.yandex.ru/media/openjournal/chto-takoe-infliaciia-ee-prichiny-i-posledstviia-5ca4d09c5c7f3a00b45d0aa1
  • https://www.audit-it.ru/terms/accounting/inflyatsiya.html
  • https://wiki.fenix.help/yekonomika/inflyatsiya-izderzhek
  • https://answr.pro/articles/4946-nepredvidennaya-inflyatsiya/
  • https://FB.ru/article/460400/kto-menee-vsego-postradaet-ot-nepredvidennoy-inflyatsii-kto-v-vyiigryishe

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая консультация в Москве, статьи по праву и судам
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: