Как возвращать кэшбэк: пошаговая инструкция для всех случаев

Содержание
  1. Что такое кэшбэк: как его получить и откуда берутся деньги
  2. Как вернуть кэшбэк?
  3. Как купить с кэшбэком?
  4. Как начисляется кэшбэк?
  5. Как вывести кэшбэк?
  6. Почему кэшбэк выгоден для всех участников схемы
  7. А нас не обманут?
  8. Как вернуть кэшбэк за покупку?
  9. Собственный сервис магазина
  10. Пластиковая кэшбэк-карта самого банка
  11. Кэшбэк с помощью интернет-сервисов
  12. Виды кэшбэка
  13. Банковский кэшбек
  14. Кэшбэк-сервисы
  15. Кэшбэк за чеки
  16. Как вернуть себе кэшбэк с помощью специального сервиса
  17. Как и когда именно кэшбэк-деньги возвращаются на счет покупателя
  18. Простой способ, как возвращать кэшбэк через расширения сервисов
  19. Как вернуть кэшбэк с помощью карты банка
  20. Краткий обзор 7 лучших кэшбэк-сервисов
  21. Kopikot
  22. LetyShops
  23. Smarty Sale
  24. Megabonus
  25. EPN Cash back
  26. Cash4brands
  27. Промокоды
  28. Кэшбэк за чеки — как это работает?
  29. Кэшбэк за чеки — что это такое?
  30. Qrooto (круто)
  31. Чекбэк от Вконтакте
  32. МТС Cashback
  33. Едадил
  34. Дисконто
  35. Yepy
  36. Biglion Чек
  37. КэшФоБрендс
  38. 2ГИС Чек
  39. Особенности получения кэшбэка с чеков
  40. Сравнение кэшбэк-сервисов по основным параметрам
  41. Процент кэшбэка
  42. Количество магазинов-партнеров
  43. Минимальная сумма для вывода средств
  44. Работа службы поддержки
  45. Среднее время ожидания начисления кэшбэка
  46. Сколько можно заработать?
  47. Советы и лайфхаки

Что такое кэшбэк: как его получить и откуда берутся деньги

Кэшбек-сервис – это посредник, которой привлекает покупателя в магазин и получает за это вознаграждение в виде процента от стоимости покупки, реже – фиксированную сумму. За то, что потребители воспользовались сервисом, тот делится с ними частью вознаграждения.

Как работает кэшбэк

Возможность получить кэшбэк провоцирует покупателей совершать больше покупок и выбирать для этого те магазины, которые сотрудничают с кэшбэк-сервисами. Более того, важен и размер кэшбэка: если Связной и Эльдорадо продают новый iPhone по одинаковой цене, но Связной предлагает кэшбэк размером в 2%, а Эльдорадо только 1%, при прочих равных условиях потребитель выберет первый магазин.

Подвоха здесь нет, так как система давно отработана и плюсы от участия в ней получают все:

  • магазин расширяет клиентскую базу и увеличивает объемы продаж;
  • кэшбэк-сервис зарабатывает на посредничестве, получая оплату за каждого привлеченного покупателя;
  • покупатель возвращает назад часть денег, потраченных на покупку или оплату услуги.

Риск в этом только один. Он заключается в использовании нечестного, мошеннического кэшбэк-сервиса, который попросту не отдает клиентам деньги. Чтобы такого не случилось, перед регистрацией стоит ознакомиться с рейтингом и выбрать 1-2 наиболее выгодных и надежных варианта.

Как вернуть кэшбэк?

Для возврата части потраченных денег за покупки следует совершать их через кэшбэк сервисы.

Совершая покупки через Cashback сервис, покупатель сможет получить дополнительные скидки в виде возврата кэшбэков. При стандартной покупке — ничего не начисляется.

Как купить с кэшбэком?

Чтобы дополнительно сэкономить на всех онлайн покупках, следует зарегистрироваться в одном или нескольких кэшбэк сервисах.

После процедуры регистрации, покупатель сможет купить с кэшбэком в доступных онлайн магазинах в Cashback сервисе в котором он зарегистрировался. Отметим, что в разных сервисах могут быть доступны различные онлайн магазины.

В конце статьи приведен перечень из лучших ТОП-3 кэшбэк сервисов в которых собраны все самые популярные онлайн магазины.

Как начисляется кэшбэк?

Принцип начисления кэшбэка за покупки такой:

  1. Регистрация в кэшбэк сервисе.
  2. Обязательное подтверждение регистрации по email.
  3. Перед онлайн покупкой нужно обязательно почистить историю браузера или использовать приватный просмотр в браузере.
  4. Войти в свой личный кабинет кэшбэк сервиса.
  5. Выбрать нужный магазин.
  6. Совершить переход из личного кабинета в нужный магазин.
  7. В рамках браузерной сессии купить с кэшбэком нужные товары.
  8. Проконтролировать начисление кэшбэка за покупки в личном кабинете сервиса.
  9. Получить выплату кэшбэка в течение 1-30 дней в зависимости от условий возврата cashback и магазина.

Как вывести кэшбэк?

После покупки с кэшбэком в личном кабинете сервиса, в течение 15 минут (в некоторых случаях в течении рабочего дня) отобразится начисленная сумма кэшбэка за совершенную покупку.

Для вывода кэшбэка на карточку или другие реквизиты покупателя потребуется подождать некоторое время согласно условиям указанных к магазину, в котором была совершенна покупка. В большинстве случаев придется подождать около 10-30 дней.

Задержка с выплатой связана с тем, что покупатель может купить с кэшбэком, но в течение установленного законом срока отказаться от купленного товара с требованием вернуть деньги за него, что не является поводом для выплаты кэшбэка. Поэтому, во избежание случаев мошенничества с получением кэшбэков за отказанные товары и введена мера из заморозкой денежных средств.

Когда товар получен и прошел срок возможности возврата товара по закону, покупателю размораживают начисленный кэшбэк. После разморозки, покупатель может сразу же снять деньги на карту или другие свои реквизиты.

Почему кэшбэк выгоден для всех участников схемы

Дословно с английского «cashback» – «возврат денег».

А говоря по-русски, это означает, что магазин, который работает по этой волшебной схеме, возвращает вам часть потраченных на покупки средств.

Каждый получает свою выгоду

Звучит подозрительно заманчиво, правда? Первый вопрос, который возникает – а зачем магазину делиться деньгами со всеми подряд? Ведь бесплатный сыр только в мышеловке. Да, я тоже так думал поначалу.

Для чистоты эксперимента давайте разберемся, как выглядит эта маркетинговая схема.

Вот ее главные составляющие:

  • магазин договаривается с банком или кэшбэк-сервисом о том, что они будут поставлять магазину покупателей;
  • за эту услугу продавец отстегивает посреднику определенный процент (и не один) от покупок, совершенных посредством кэшбэка;
  • сейчас в этой цепочке дошла очередь до нас с вами – покупателей. И тут развенчивается некоторое распространенное заблуждение. Изначально позиционируется, что кэшбэк – возврат денег с покупок, покупателям с барского плеча жалует магазин. Это не совсем верно. Деньгами с нами делится посредник, то есть банк или кэшбэк-сервис. Они отдают покупателям часть той суммы, которую им выплачивает продавец за посредничество.

Подытожим:

Участник системы кэшбэк Выгода
Магазин В условиях жесткой конкуренции привлечение покупателей – это главный и архиважный момент успеха современной торговли. В способы и стратегии «завоевания» клиентов магазины вливают немалые бабки. А кэшбэк – это уже отработанная и весьма успешная схема, которая позволяет в разы увеличить товарооборот. Те деньги, которые магазин отстегивает за посредничество банку или сервис, – это капля в море по сравнению с доходами за счет увеличения товарооборота.
Банк или сервис Благодаря умело выстроенной маркетинговой и рекламной деятельности, не вкладывая никаких средств, посредник зарабатывает немалые суммы. Согласитесь, лакомый кусок пирога.
Покупатель Мы покупаем товар и возвращаем за это себе некоторую сумму. Давайте будем откровенны, себе в ущерб банк или сервис работать не будет, дураков нет. Поэтому те бонусы, которые мы получаем, это мизер, по сравнению с доходами посредника в этой сделке. Но ведь мы и не претендуем. На безрыбье и рак рыба. Небольшой возврат – это лучше, чем ничего. При совершении обычных покупок мы только тратим, а с кэшбэк что-то выигрываем. Мелочь, а приятно. Тем более, что при грамотном и вдумчивом подходе может быть совсем и не мелочь, а вполне ощутимая сумма.
 

А нас не обманут?

Еще один вопрос, гложущий параноиков в этой ситуации, – а нет ли накрутки цены на товар, который продается посредством этой маркетинговой системы?

Покупка с кэшбэком не предполагает повышения цены

Справедливости ради хочу сказать, что, покупая скидочные товары, я такое замечал. С кэшбэком – нет.

Проанализировать достаточно просто: проверьте цену покупки, которую вы хотите приобрести посредством возможности возврата денег за покупки на разных торговых площадках и все станет ясно.

Как вернуть кэшбэк за покупку?

В наш век прогрессивных технологий возвращать кэшбэк можно практически с любой покупки.

Да, друзья мои, это не пустые слова, это мой собственный опыт.

Главное — не лежать на диване и не ждать, пока на тебя с неба свалится, а потратить немного времени на изучение вопроса, и узнать, что, где и по чем.

Итак, у нас есть три способа:

  1. банковские пластиковые карты с кэшбэком
  2. кэшбэк с помощью интернет-сервисов, то есть определенных сайтов;
  3. с помощью собственной системы отдельных магазинов.
Возврат финансов можно получать разными способами

Вариантов начисления кэшбэков множество. В числе самых распространенных:

  • процент от суммы в виде реальных денег;
  • баллы, эквивалентные определенной сумме;
  • бонусы, которые можно переводить в деньги или приплюсовывать к сумме следующей покупки.

Для того чтобы знать, как выгодно и правильно вернуть кэшбэк после покупки одним из этих способов, обращу ваше внимание на главные моменты.

Собственный сервис магазина

Пример собственной программы магазина

Тут все просто:

  • бывает бесплатная бонусная карта, бывает платная (платите один раз при ее приобретении);
  • если ходите в этот магазин постоянно за продуктами или собираетесь совершить большую покупку, не задумывайтесь, берите смело;

Вывести бонусы или деньги с этой карты не получится (по крайней мере, я таких не встречал), она действует только в этом конкретном магазине.

Пластиковая кэшбэк-карта самого банка

Сегодня существует много разнообразных карточек с возможностью возврата денег

Тут стоит немного подумать, прежде чем отдать предпочтение тому или иному банку:

  • в первую очередь, обращаем внимание на перечень тех магазинов, с которыми сотрудничает банк при возврате денег (может их список ограничен или вы в такие не ходите вовсе);
  • смотрим на процент возврата, который предоставляет банк (чаще всего указывается хитрое словосочетание – возврат ДО 30, 40%. Волшебное слово здесь ДО. Смотреть нужно не на него, а на реальные проценты возврата с каждого отдельно взятого магазина: в одном может быть 30%, а во всех остальных 1%. Цифры будут указаны либо в договоре, либо на сайте банка);
  • начисляется ли процент на остаток средств с кэшбэк-карты (таких вариантов немного, но они есть и это очень выгодно);
  • нужно ли платить за сопровождение карты (чаще всего снимается ежемесячная комиссия);
  • нужно ли делать пополнение карты.

Короче! В этом случае не ленимся, внимательно читаем договор или изучаем условия на сайте банка, а также задаем любые удобные и неудобные вопросы консультанту.

Кэшбэк с помощью интернет-сервисов

Количество сервисов сегодня позволяет выбрать тот, что по душе

Внимание! Основная разница между кэшбэк-сервисами и кэшбэк-картами банка состоит в том, что регистрация на сервисе бесплатная, и никаких денег за сопровождение он не требует.

Итак, как возвращать деньги с покупок с помощью сервиса:

  • ищем сервис (я насчитал больше 60). Прошу, не ведитесь на обещанные баснословные проценты сайтов-однодневок. Выбирайте проверенные, читайте отзывы. Хоть их и можно заказать, но не 100%, где-нибудь да проскользнет суровая правда-матка, ее не скроешь;
  • выбирайте сервис с большим количеством партнеров;
  • ставки с течением времени на сервисах могут то повышаться, то понижаться, следите за этим моментом;
  • изучите, какими доступными способами сервис предлагает вывести средства;
  • посмотрите, насколько удобен для вас интерфейс сайта возврата кэшбэка магазинов за товар: во сколько шагов совершается регистрация, сколько операций требуется для накопления и пр. Ни у кого нет времени, чтобы корпеть над страницей три часа, разбираясь, что к чему, и нормальный сервис это понимает;
  • обратите внимание на то, какие поддерживаются системы платежей: кто-то использует средства для оплаты за телефон и интернет, кому-то они нужны для онлайн-кошелька или перевода на пластиковую карту. Хороший сервис предоставляет для этого массу возможностей;
  • посмотрите дополнительные возможности: использование промокодов, акции «приведи друга» и пр.

Виды кэшбэка

В зависимости от типа вознаграждения кешбэк делится на:

  • денежный. Процент возвращают в виде реальных средств, которые можно вывести и использовать для оплаты других товаров;
  • бонусный. Часть средств с покупок возвращают в виде виртуальной валюты. Можно обменять на деньги по курсу, прописанному в правилах, или использовать для покупок в магазинах-партнерах;
  • комбинированный. Часть возврата приходит в бонусах, часть в деньгах. Наименее удобная разновидность, если планируете использовать сэкономленное на приобретение товаров вне магазинов-партнеров.

По формату предоставления бонусов программы кэшбэка делятся на:

  1. кэшбэк по чекам;
  2. кэшбэк по банковским картам;
  3. и через специализированные сервисы.

«Заработать» денег при сканировании чеков вряд ли получится, с начислениями везет единицам (это наименее популярный формат).

Банковский кэшбек

Возврат части денег по банковским картам удобен для тех, кто пользуется преимущественно безналичным способом оплаты и закупается в магазинах-партнерах банка. Кэшбэк за перевод денег, снятие наличных и другие финансовые операции не начисляется, в этом случае бонусная программа бесполезна. Не возвращают часть потраченного и при оплате товаров в торговых точках, которые не являются партнерами банка. А если и возвращают, то по минимальной ставке.

Банковская карта с кэшбэком может быть дебетовой или кредитной. В среднем, за покупки в таком формате начисляется 0,5-3% от потраченной суммы. Больше возвращается при использовании карты на автозаправочных станциях-партнерах, магазинах и ресторанах с дополнительными акциями. Средства на счет начисляются автоматически через указанный в правилах промежуток времени, когда отказаться от товара или обменять уже не получится.

Кэшбэк-сервисы

Пользоваться кэшбэк-сервисами выгодно при покупках в интернет-магазинах. У подобных компаний так же, как и у банков, существует список торговых точек-партнеров, которые выплачивают комиссию за привлечение клиентов. В зависимости от условий, пользователям от потраченной суммы возвращается 0,5-7%. Зачисляются средства автоматически, через 30-60 дней после получения интернет-заказа и подтверждения.

Вывести полученное можно на телефон, банковскую карту или на счет электронного кошелька. Обычно у сервисов существует минимальная сумма для вывода, часто средства на счету системы приходится копить.

Кэшбэк за чеки

Популярный среди пользователей мобильных приложений кэшбэк по чекам приносит меньше всего бонусов. Сэкономить с подобным форматом начисления можно только в том случае, если зарегистрируетесь в числе первых. С приростом аудитории новые приложения возвращают с покупок буквально копейки.

Перед тем, как пользоваться кэшбэком по чекам, нужно выбрать, скачать и установить приложение. В списке акций увидите магазины и товары, за покупки которых возможно получить возврат. Удобно, что купить вещь или продукт можно за наличные деньги. Главное – не забудьте забрать на кассе чек и отсканировать QR-код. Начисляются средства после проверки кассового документа на соответствие требованиям акции.

Как вернуть себе кэшбэк с помощью специального сервиса

Практически на каждом шагу в сети можно увидеть рекламу разных кэшбэк-порталов. Эти сайты сами возвращают всем своим зарегистрированным пользователям часть потраченных средств обратно. На ресурсах не нужно ничего покупать, отчислять, важно просто пройти процедуру регистрацию и совершать все онлайн-покупки только через такой кэшбэк-сервис.

Как возвращать кэшбэк через сервисы

Чтобы сделать «правильный» заказ и гарантировано получить обратно процент от потраченной суммы, нужно:

  1. Зарегистрироваться на кэшбэк-портале. Благо, их существует очень много, поэтому можно выбрать сайт с самыми приемлемыми условиями. Все они отличаются сроками, способами и лимитами вывода.
  2. При совершении заказа в интернет-магазине важно сразу перейти на сайт кзшбэк-портала. Важно войти на него через свой аккаунт.
  3. Оказавшись на сервисе, следует сразу перейти на сайт нужного интернет-магазина и там сделать заказ. Тут есть очень важный момент: должен быть прямой переход с кэшбэк-портала на сайт магазина. Нельзя переходить на другие ресурсы, закрывать и открыать новые вкладки. Тогда возврат денег не состоится. Дело в том, что переход происходит по партнерской ссылке, которую пользователь попросту не видит. Кэшбэк-портал регистрирует переход именно этого пользователя на сайт интернет-магазина и зачисляет ему возврат нескольких процентов.
  4. Важно не просто перейти с сервиса в интернет-магазин, но и сделать заказ: оформить покупку с последующей оплатой или же сразу за нее рассчитаться онлайн. Если просто добавить товары в корзину, закрыть вкладку и через некоторое время оформить покупку, то кэшбэк не зачислится. Важно совершить такие действия: «заход на кэшбэк-сервис со своего аккаунта, переход на сайт магазина, оформление заказа».

Если выполнить вышеизложенную инструкцию того, как возвращать кэшбэк, то часть потраченной суммы обязательно вернутся обратно.

Как и когда именно кэшбэк-деньги возвращаются на счет покупателя

Как возвращается кэшбэк на счет покупателя

Не стоит думать, что после выполнения всех вышеуказанных советов, кэшбэк сразу же вернется на счет после оформления заказа, покупки товаров. Не бывает мгновенного перечисления процента от покупок. Дело обстоит так:

  • Нужно зайти на кэшбэк-портал, проверить личный счет, статус выполненных операций, если есть такая графа. Именно в кабинете будет значится приход средств обратно.
  • Чтобы каждый раз не заходить и не проверять состоянии счета на сервисе кэшбэка, следует внимательно ознакомиться с его правилами. Зачастую, в пользовательском соглашении или отдельном разделе детально расписано, когда и как кэшбэк возвращается зарегистрированным пользователям. Как правило, нужно самостоятельно заказать вывод суммы, если она появилась на счету личного кабинета. После заказа вывода деньги поступят на счет.

Примеры сервисов, через которые можно возвращать кэшбэк

И тут тоже есть много нюансов:

  • Лимиты на суммы вывода. Например, одни кэшбэк-порталы могут выполнит заявку на вывод и 1 рубля, а другие — только на определенную сумму (от 100/1000/2000 рублей и т.д.). Информация о лимитах есть в условиях и тарифах самого сервиса или даже в его пользовательском соглашении. После регистрации правила нельзя изменить. Если важно выводить маленькие суммы, то лучше выбирать портал с минимальной суммой вывода. Иначе придется долго накапливать деньги до нужной суммы.
  • Сроки вывода: за 1 час, сутки, несколько дней, месяц или больший период. Опять-таки все эти условия есть на самом кэшбэк-портале. С ними лучше ознакомиться до регистрации, чтобы потом не переживать за долгие сроки вывода.
  • Способ вывода. Кэшбэк возвращается на личный счет кабинета кэшбэк-сервиса. Но оттуда эти деньги нужно снова вывести. Способов их перечисления может быть сразу несколько: от перевода на счет платежных систем, электронных денег до зачисления на карточный или мобильный счет. Важно просто выбрать способ, чтобы кэшбэк зачислился на нужный счет. Конечно же, следует ввести свои реквизиты.

Все сервисы кэшбэка отличаются между собой по условиям, функционалу и размером процента возврата. Он, как правило, составляет не больше 5 %, что считается приемлемым. Даже 1 % кэшбэка — это оптимальная цифра. Но клиенты интернет-магазинов хотят каждый раз все больше и больше, поэтому и ищут порталы с наибольшим процентом возврата. Они охотно регистрируются на сайтах, которые предлагают вернуть целых 10-20 % от суммы совершенных покупок. На деле, оказывается, что деньги так и не поступают на счет или же перечисляются в меньшем размере. Не стоит делать выбор в пользу многообещающих предложений, лучше остановится на 1-5 % кэшбэка.

Иногда порталы предлагают до 10 % возврата на отдельные позиции, категории товаров или наименование определенных брендов. Это также считается нормальным. Как возвращать кэшбэк от 10 % и более? Следует действовать по той же инструкции, что описано выше. Никакой разницы в акционных предложениях и стандартных нет.

Простой способ, как возвращать кэшбэк через расширения сервисов

Все кэшбэк порталы требуют выполнить одно важное условия — перейти сразу с их сайта в интернет-магазин и оформить там заказ товаров, услуг. Нельзя «отклоняться от курса», переходить на разные сайты, закрывать вкладки, открывать новые. Даже нельзя просто добавить товары в корзину интернет-магазина и оформить заказ потом. Следует перейти с сервиса в интернет-магазин, выбрать, добавить товары в корзину и сразу же оформить покупку. Но иногда пользователи ошибаются, открывают другие вкладки, переходят сначала в один магазин, а потом — в другой. В таком случае кэшбэк точно не зачислится.

Пример расширения кэшбэк сервиса

Если пользователь невнимательный, то как ему правильно вернуть кэшбэк в таком случае? Необходимо скачать расширения кэшбэк-сервиса. Оно скачивается один раз, его не нужно постоянно устанавливать при каждой покупке. После установки значок расширения виден в верхней панели инструментов браузера. Порталы предлагают расширения не только для ПК, но и мобильных устройств, разных видов браузеров.

Инструкция, как возвращать кэшбэк через расширение сервиса:

  1. Скачивание и установка расширения.
  2. Переход на сайт площадки или магазина, где нужно сделать заказ.
  3. Переход на страницу товара, услуги. Если нужно сделать заказ, то прямо на этой странице, следует сверху нажать на значок расширения вверху браузера.
  4. После нажатия значка появится маленькое окно на странице. В нем есть кнопка для активации кэшбэка на товаров и услугу, который выбрал пользователь. После нажатия кнопки возврат процентов точно будет зачислен.
  5. Конечно же, важно добавить товары в корзину и сделать заказ: с постоплатой/предоплатой.

Иногда при нажатии на кнопку расширения в диалоговом окошке появляться даже точный размер кэшбэка, который можно получить по этому товару. Если пользователя все устроит, то он его активирует в один клик.

Как воспользоваться расширением для возврата кэшбэка

Этот способ удобен тем, что не нужно обязательно переходить на ресурс портала, переходить с него на сайт магазина. Но для возврата процентов все же потребуется зайти на портал в свой личный кабинет и заказать вывод денег после зачисления процентов на счет. Как это сделать — описано выше в предыдущем способе возврата кэшбэка. Не все интернет-магазины сотрудничают с сервисами и соглашаются на возвращения процентов от потраченной суммы. На самих сервисах обязательно значится список магазинов и сайтов, площадок торговли, с которыми они сотрудничают. Можно смело выбирать подходящие ресурсы, переходить на них и совершать покупки. Одни порталы сотрудничают с одним списком магазинов, другие — с другим.

Как вернуть кэшбэк с помощью карты банка

Десятки карт разных банков поддерживают услугу кэшбэка. Но она кардинально отличается от той, что предлагают сервисы. Дело в том, что банк сам возвращает часть потраченных денег его клиентом, если он рассчитался именно этой картой. Точнее, банк заключает договор с рядом магазинов и компаний. Если держатели карты рассчитались за покупки в этих точках или на сайтах, то они отдают вознаграждению банку. Тот также делится со своими клиентами, перечисляя им кэшбэк — процент от потраченной суммы.

Пример карты с кэшбэком

Но тут механизм возврата денег совсем другой. Инструкция, как возвращать кэшбэк с картой банка:

  1. Нужно заказать такую карту, которая точна поддерживает кэшбэк. Это может быть не только кредитка, но и карта рассрочки, дебетовая. Предложений банков очень много с разным процентом возврата, поэтому точно можно выбрать одно и самое подходящее.
  2. Далее следует зайти в личный кабинете интернет-банкинга или на сайт-банка и посмотреть список его партнеров. Они могут быть рассортированы по категориям: продукты, путешествия, развлечения, билеты, кафе и рестораны, образование и т.д. То есть в списке могут быть не только интернет-магазины, но и компании, предлагающие услуги.
  3. Далее следует зайти на сайт партнера-банка, выбрать на нем товар или услугу и рассчитать картой с функцией кэшбэка.
  4. После расчёта картой будет засчитан кэшбэк.
  5. Чтобы посмотреть его начисление, следует зайти в личный кабинет банкинга. Там должен быть или отдельный бонусный счет, куда начисляются проценты, или другая опция. Например, некоторые банки предлагает самостоятельно активировать кэшбэк в личном кабинете. Для этого нужно зайти в раздел со списком операций, выбрать расходные (те, что были совершены в магазинах-партнерах) и нажать на кнопку активации услуги. Например, рядом с операцией может быть кнопка «Активировать кэшбэк».
  6. Не всегда проценты начисляются только в рублях, иногда они приходят в баллах. Те снова можно накапливать и тратить на покупки в магазинах-партнерах банка.
  7. Иногда баллы нужно использовать до определенного срока, иначе они «сгорают». Все условия зависят от конкретного банка.

Банк возвращает кэшбэк на все виды покупок или же на затраты в определенных категориях. Например, можно получить до 10 % назад от потраченной суммы в АЗС, турагентствах и т.д. В таких категориях процент может быть ваше, чем обычно. Стандартный его размер при любом заказе — от 0,5 до 5 %.

Краткий обзор 7 лучших кэшбэк-сервисов

Я проанализировала работу более 30 сайтов, чтобы показать вам лучшие. Я оценивала сайты по следующим критериям:

  1. Надежность. Действительно ли платят, не пропадают ли деньги с виртуального счета, регулярно ли обновляется информация об акциях.
  2. Выгода. Есть ли партнерская программа, растет ли процент кэшбэка от частого использования.
  3. Отзывы. Нет ли жалоб на сайт, обмана, что нравится пользователям.
  4. Удобство интерфейса. Легко ли пользоваться, все ли ссылки, разделы находятся под рукой.
  5. Вывод средств. Снимают ли % за вывод, куда можно перевести деньги, как быстро они начисляются, минималка.
  6. Число магазинов. С какими компаниями сотрудничает сервис.
  7. Работа техподдержки. Вежливо ли общаются с пользователями, всегда ли отвечают, объясняют, решают проблемы.

Kopikot

Копикот — первый cashback-сервис в России. Он появился в 2011 году. Эх, жалко, я тогда не знала о нем.

С ним сотрудничает 1 123 магазина, среди которых встречаются такие популярные как Ozon, Lamoda, My-shop, Лабиринт, iHerb, AliExpress, М.Видео.

Рекомендую покупать через него билеты (Туту, Aviasales) и бронировать отели (Booking.com, Hotels.com).

Молодым мамочкам тоже понравится Копикот. Можно вернуть до 4 % с заказов на Mytoys и Акушерство.

Процент кэшбэка может расти в зависимости от вашего уровня. Получайте значки за особые действия (первый вывод, установку плагина, шоппинг в Черную пятницу) и ваш кэшбэк удвоится.

Никакой комиссии за вывод. Можно попросить перевести на:

  • Яндекс Деньги,
  • Вебмани,
  • банковскую карту,
  • PayPal,
  • QIWI-кошелек,
  • мобильный телефон,
  • аккаунт в игре World of Tanks.

Вот только минималка великовата – 500 рублей. Копится долго.

Есть партнерская программа. Комиссия составляет 90 % от прибыли сервиса в течение одного года, но можно получить индивидуальные условия в виде повышенного процента или продления срока выплат.

Оценка – 5 из 5. Напрягает длительность зачисления средств на счет.

Я начинающий юзер. Пока удалось вывести скромную сумму. В основном за покупки с Лабиринта, My-shop и AliExpress.

Надеюсь, вы вдохновитесь моим примером и начнете пользоваться кэшбэк-сервисами.

Регулярно проверяйте сайт. В особые дни кэшбэк увеличивается в 1,5–3 раза. Например, в честь Китайского Нового года процент возврата с АлиЭкспресс вырос до 13 %.

LetyShops

Летишопс на слуху у всех. Я недавно зарегистрировалась. Но их бонусная система уже радует. Аккаунт новичка превращается в премиум на неделю. Кэшбэк вырастает до 30 %.

Что делать, когда премиум закончится? Переходить на уровень Lety-Gold. Для этого вам нужно вывести 10 000 рублей кэшбэком. И 30 % экономия ваша.

С момента вывода до получения денег проходит всего 3 дня. Никакой комиссии. Деньги можно выводить куда захочется:

  • на банковскую карту;
  • на электронные кошельки (Вебмани, Яндекс Деньги, Киви, PayPal);
  • на счет мобильного телефона.

Smarty Sale

Smarty Sale – кэшбэк-сервис на все случаи жизни. Он подойдет вам даже, если вы живете или проводите много времени за пределами России. Сотни жителей стран СНГ активно пользуются им.

С доходов каждого привлеченного друга вы получите 15 %.

В каталоге сайта вы найдете 893 магазина. Список постоянно пополняется.

На сайте регулярно проводятся акции, выдаются купоны.

Главное преимущество – минимальная сумма вывода. Вам нужно накопить всего 5 рублей, чтобы получить деньги любым удобным способом. Эту сумму вы наберете уже с первой покупки, ведь сайт предлагает возвращать от 1 до 15 %.

Megabonus

Мегабонус – самый выгодный cashback-сервис. Их ставка вскружит голову любому. За покупку с АлиЭкспресс реально вернуть 9 %. У того же Копикота – всего 4 %.

Маленькое разочарование – в списке нет моих любимых Ozon, My-shop. А если идет речь о шопинге в российских интернет-магазинах, я вспоминаю о них в первую очередь.

Партнерская программа – мечта. С накоплений каждого реферала будете получать 50 %.

Купонов, промокодов нет.

Минималка всего 90 рублей или 1,5 $. НДС не берут. Способов получить накопленный кэшбэк – масса:

  • банковская карта,
  • PayPal,
  • QIWI,
  • WebMoney,
  • Яндекс Деньги,
  • счет мобильного телефона.

От момента совершения покупки до зачисления cashback на виртуальный счет может пройти 1-2 месяца. Это нормально.

EPN Cash back

EPN Cash back – кэшбэк-сервис с высокой ставкой, которому можно доверять. Он возвращает от 5 до 20 % за онлайн-покупки. В списке сервиса находится 370 торговых партнеров. Меня небольшое количество не пугает, главное, что есть все популярные интернет-магазины – Алиэкспресс, Озон, Лабиринт, Подружка, My-shop.

Минимальная сумма для вывода всего 0,2 $. Вы их получите уже за первую покупку. Небольшие суммы переводят сразу на электронный кошелек или банковскую карту без комиссии.

Купить что-нибудь с кэшбэком можно только после регистрации. Вам нужно лишь указать e-mail и пароль. Не хотите? Тогда авторизуйтесь через ВК или Facebook.

Здесь зарабатывать на партнерке выгодно. С начислений любого реферала вы получаете 20 % в первом месяце и 30 % далее.

Ежемесячно дают купоны, повышающие процент возврата до 10–15 % с АлиЭкспресс и Gearbest.

Отзывы положительные. Сумма начисленного кэшбэка равна обещанной. Если вы любите стабильность, не хотите месяцами ждать cash back, советую вам этот сайт.

Cash4brands

Cash4brands – рай для тех, кто любит бонусы и викторины. Выполняя задания, вращая колесо удачи, можно повысить cash back до 68 %. Среди честных сайтов он – единственный, кто предлагает такой процент возврата.

Три вращения в викторине “Колесо удачи” стоят 50 кэшкоинов. Эти монеты можно получить за посещение аккаунта, покупки, репосты, установку мобильного приложения или плагина.

Призы викторины:

  • удвоенный cashback,
  • повышение кэшбэка до 68 %,
  • от 10 рублей на виртуальный счет.

Минимальная сумма здесь плавающая, зависит от выбранного способа вывода:

  • для электронных платежных систем – 1 рубль,
  • для перевода ВКонтакте – 100 рублей,
  • для банковской карты – 500 рублей,
  • для мобильного телефона – 15 рублей.

Партнерка прибыльная: 50 % от заработка сервиса пожизненно + 15 руб. за первую покупку реферала + 5 % с заработка ваших партнеров.

Регистрация простая и быстрая. За 30 секунд можно успеть стать пользователем сервиса.

Преимущества:

  • удобный интерфейс;
  • гибкая минималка;
  • вежливая техподдержка;
  • широкий выбор магазинов-партнеров;
  • акции, викторины, задания, увеличивающие стандартный cashback.

Промокоды

Гордость сервиса Промокоды – большая база торговых партнеров. Там можно найти любой магазин из категорий: красота и стиль, для детей, спорт, отдых, электроника. Ведь их там 1 420.

Кэшбэк по АлиЭкспрессу хороший – 7 %. Выше чем у большинства топовых сервисов. Часто закупаетесь на АлиЭкспресс? Читайте статью про кэшбэк с АлиЭкспресса, там я подробно рассказываю, как вернуть много денег за заказ, какой сайт лучше подойдет.

Деньги можно вывести со счета, только когда накопилось 500 рублей.

Чтобы вернуть деньги за покупку, просто зарегистрируйтесь на Промокоды.net и получите в подарок первые 100 рублей.

Это сравнение сервисов поможет вам выбрать надежный cashback. Смотрите, изучайте, выбирайте лучшее для себя.

Кэшбэк за чеки — как это работает?

Если вы проживаете в России, то вам (не то чтобы крупно, но) повезло. Всё дело в «пиксельном» квадрате — QR-коде — который пока отсутствует на магазинных чеках в большинстве стран.

Возможность получить кэшбэк за сканирование кассового чека появилась благодаря изменениям, вносимым в российский Федеральный закон № 54-ФЗ, регламентирующий применение контрольно-кассовой техники, начиная с 2016 года. QR-код, ставший обязательным атрибутом кассового чека, содержит все необходимые параметры для получения от оператора фискальных данных сведений о совершённой покупке (включая, в частности, перечень приобретённых товаров).

Основной вариант формирования кэшбэк-бюджета — возврат денег за конкретные товары. Для продвижения новых продуктов производители нередко прибегают к стимулированию покупок: «Петя, купи наш шампунь, а мы тебе потом червонец вернём». Взаимодействовать с каждым конкретным Петей (или, допустим, Машей) гигантам рынка недосуг, для этого заключаются договора с маркетинговыми компаниями или кэшбэк-сервисами. Петя покупает шампунь, загружает на сайт или в приложение кэшбэк-сервиса кассовый чек, тем самым подтверждая покупку, и получает обещанный червонец.

Но есть и другой вариант. Данные о потребительской активности — самый лакомый массив информации для всевозможных аналитических компаний, работающих в сфере маркетинга. Именно эти ребята готовы платить за каждый отсканированный чек с тем, чтобы потом продать агрегированные данные их конечным потребителям: корпорациям, торговым сетям, импортёрам… Нравится вам это или нет, но именно так устроен рынок информации в эпоху Big Data.

СоветЭлектронные чеки с покупок в отечественных интернет-магазинах также содержат QR-код, который может быть отсканирован кэшбэк-приложениями. Обычно такие чеки отправляются на e-mail, указанный в профиле покупателя.

Кэшбэк за чеки — что это такое?

Кэшбэк с чеков – это относительно новый способ заработка, в котором вы получаете деньги за свои покупки в магазинах. Суть способа проста вы приобретаете аукционный товар, а кэшбек сервис делает вам возврат средств. Причем что самое прикольное кэшбэк можно получать не только со своих чеков, но и с чужих.

Для того чтобы начать зарабатывать просто устанавливаете любое из приложений которые я описал ниже. Далее находите на вашем чеке QR код и сканируете его через приложение. Все после этих действий — кэшбэк за чек поступит на ваш счет.

Qrooto (круто)

Qrooto (Круто) — это приложение, которое позволяет получать кэшбэк за покупки акционных товаров в магазинах: Пятерочка, Магнит, Виктория, Лента, Ашан, Спортмастер и других сетях. Поддерживается на операционных системах Android и iOS. На мой взгляд, оно является лучшим среди всех представленных по удобству и количеству добавленных товаров. В приложение очень много акционных товаров, различных тематик — начиная от продуктов и заканчивая косметикой.

  • Минимальная сумма: 500 руб.
  • Способы вывода: карта (Мир, Mastercard, Visa, Diners Club), на телефон, Яндекс деньги.

Пригласительный код на 10 руб: 801021

Чекбэк от Вконтакте

Чекбэк – это приложение в социальной сети Вконтакте, которое позволяет возвращать кэшбэк с покупок в магазинах. Основной доход здесь приносят продукты, с которыми сотрудничает Mail.ru Group. Кроме этого в приложение есть ограничение не более 10 чеков в день, а все начисления происходят в специальной валюте «чекбиты», которые затем вы можете обменять на реальные деньги.

  • Минимальная сумма: 1 руб.
  • Способы вывода: VK Pay

МТС Cashback

МТС Кэшбэк – это приложение для телефона которое позволяет делать возврат средств с большого числа товаров офлайн-магазинов. Ассортимент товаров достаточно обширный на момент публикации в нем были как товары продуктовой, так и хозяйственной тематики. Кроме этого у сервиса так же есть одноименная карта МТС Cashback, которая так же даст вам приятные бонусы при покупках.

  • Минимальная сумма: 1 руб.
  • Способы вывода: автоматом на мобильный телефон

По промокоду 5z2BUvnO вы получите 250 ₽, если совершите покупку в 100 ₽

Едадил

Едадил — это приложение, которое позволяет получать кэшбэк за покупки акционных товаров в магазинах: Ярче, Магнит, Виктория, Лента, Ашан, Спортмастер и других сетях. Поддерживается на операционных системах Android и iOS. Само приложение Едадил существует достаточно давно и специализируется оно на акциях и скидках в магазинах, а сам кэшбэк на чеках появился не так давно видимо, как дополнение к основному функционалу.

  • Минимальная сумма: 10 руб.
  • Способы вывода: на телефон, Яндекс деньги.

Дисконто

Дисконто — это приложение, которое позволяет получать кэшбэк за покупки акционных товаров в магазинах: Пятерочка, Дикси, Леруа Мерлен, Метро, Ашан, Спортмастер и других сетях. Поддерживается на операционных системах Android и iOS. На мой взгляд, оно довольно сложное, поскольку даже я разобрался в нем далеко не сразу.

  • Минимальная сумма: 200 руб.
  • Способы вывода: на телефон, карта (Mastercard, Visa), Яндекс деньги.

Yepy

Yepy – это приложение, которое позволяет получать кэшбэк за покупки акционных товаров в магазинах. Поддерживается на операционных системах Android и iOS. В ассортименте товаров есть как продукты, так и бытовая химия. У приложения две версии бесплатная и платная, во второй более низкий порог вывода.

  • Минимальная сумма: 300 руб.
  • Способы вывода: на банковскую карту

Biglion Чек

Biglion Чек – это приложение от сервиса Biglion, которое позволяет получать кэшбэк за покупки товаров в магазинах. Поддерживается на операционных системах Android и iOS. Конечно не такой большой ассортимент для возможности возврата кэшбека, но, тем не менее, здесь так же есть интересные товары.

  • Минимальная сумма: 1 руб.
  • Способы вывода: Яндекс Кошелек, и на мобильный телефон

КэшФоБрендс

Cash4Brands aka Kashback.com — один из самых первых кэшбэк-сервисов, не только доживший до наших дней (пять лет для IT-проектов сравнимы с вечностью), но и продолжающий развиваться.

Кэшбэк по чекам у Cash4Brands уже пару лет работает в тестовом режиме — не больше одного чека в сутки. За любой чек из магазинов «Магнит», «Лента», «Ашан» и «Л’Этуаль» до середины июля 2020 года начислялось 1 ₽, однако в настоящее время доступны только процентные ставки кэшбэка.

Кстати, покупка по чеку считается полноценной покупкой и даёт шанс на одно вращение «Колеса удачи» — участие в беспроигрышной викторине с возможностью выиграть повышенный кэшбэк или небольшую сумму денег.

  • Кэшбэк за любые чеки:нет.
  • Максимальный возраст чека:в зависимости от акции.
  • Лимит чеков одного магазина:в зависимости от акции.
  • Общий лимит чеков в сутки:1.
  • Направления вывода:банковская карта, мобильный баланс, QIWI, ЮMoney, WebMoney, PayPal, перевод VK.
  • Минимальная сумма вывода:1 ₽ — кошельки, 15 ₽ — мобильный баланс, 100 ₽ — перевод VK, 500 ₽ — банковская карта.

При регистрации на Cash4Brands начисляется символический приветственный бонус 10 ₽, а также включается режим повышенного кэшбэка +40% на 2 дня.

Регистрация на Cash4Brands + 10 ₽

2ГИС Чек

Проект 2ГИС «Чек» закрыт 1 февраля 2021 года. Всем пользователям следует вывести накопленный кэшбэк до конца марта.

Программа с лаконичным названием «Чек» — проект другой известной российской компании — «ДубльГИС». Кэшбэк начисляется только на товары из списка «Предложения». Никаких других функций, помимо получения кэшбэка за чеки, приложение не содержит.

  • Кэшбэк за любые чеки:нет.
  • Максимальный возраст чека:48 часов.
  • Лимит чеков одного магазина:3 в сутки.
  • Общий лимит чеков в сутки:нет.
  • Направления вывода:мобильный баланс, ЮMoney.
  • Минимальная сумма вывода:нет.

Особенности получения кэшбэка с чеков

Кэшбэк с чеков – практически то же, что и классический кешбэк от покупок. Это часть потраченных на покупку средств, которые возвращают покупателю. При получении кэшбэка с чеков нужно учитывать некоторые особенности:

  1. Один чек можно использовать в приложении только один раз.
  2. Сервис кэшбэка должен уведомить покупателя о том, с чеков каких магазинов можно получить возврат денег. Если это не оговаривается, можно использовать чеки любого торгового павильона или супермаркета.
  3. Чеки ограничены по сроку. Отсканировать их можно только в течение суток, иногда двух с момента оплаты.
  4. Для получения кэшбэка за покупки в офлайне нужно скачать мобильное приложение сервиса.

Остаться без кэшбэка можно из-за невнимательности или несоблюдения условий.

Сравнение кэшбэк-сервисов по основным параметрам

Пользователь подбирает для себя лучший кэшбэк-сервис, опираясь на ряд критериев, среди которых следует выделить несколько наиболее важных:

  • процент кэшбэка;
  • каталог магазинов и сотрудничество с многими крупными брендами;
  • возможность вывести из сервиса небольшую сумму;
  • качество обслуживания, которое включает в себя работу службы поддержки;
  • среднее время ожидания начисления кэшбэка.

Процент кэшбэка

Процент кэшбэка – это величина непостоянная. Она меняется в зависимости от проводимых акций, типа приобретаемого товара, статуса пользователя и, конечно же, условий партнерских договоренностей между магазином и сервисом.

Для сравнения предлагается оценить процент кэшбэка для двух всем известных торговых площадок (АлиЭкспресс и Яндекс.Маркет) и трех популярных магазинов, представляющих абсолютно разные категории.

Размер кэшбэка за товары, купленные на AliExpress, в Яндекс.Маркете и других популярных магазинах

Товары, которые всегда пользуются спросом – это смартфоны, планшеты и другая портативная электроника. Вот данные по ним.

Количество магазинов-партнеров

Каждый кэшбэк-сервис прилагает немало усилий, чтобы не только расширить базу клиентов, но и увеличить число сотрудничающих с ним магазинов. К сожалению, нередки случаи, когда та или иная торговая площадка исчезает из перечня партнеров. Это одна из главных причин, почему пользователям стоит иметь несколько аккаунтов в разных сервисах.

Ниже представлена таблица, в которой лучшие кэшбэк-сервисы сравниваются по размеру каталога магазинов.

Количество магазинов-партнеров

Как вы могли понять, выяснить, какое количество магазинов доступно пользователям из России, удалось только для четырех из шести сервисов. Если брать во внимание исключително популярные магазины, безоговорочными лидерами окажутся Backit и LetyShops. Последний – еще и №1 по количеству магазинов для покупателей из Украины. Ну а так широчайший выбор предлагает Kopikot.

Минимальная сумма для вывода средств

Если редко шопиться и не совершать крупных покупок, на накопление суммы, необходимой для вывода, может уйти некоторое время. Именно поэтому, чем ниже установленный лимит, тем быстрее пользователь сможет получить свои деньги.

Ограничение на вывод средств зависит от выбранного варианта выплаты.

Работа службы поддержки

Проблемы с начислением кэшбэка, конфликтные ситуации, сложности с использованием сервиса – все это не редкость. Порой пользователь не может решить вопрос, не прибегнув к помощи службы поддержки. Именно поэтому качественная работа саппорта является одним из ключевых критериев при выборе кэшбэк-сервиса.

Сильнейшая служба поддержки, определенно, у ЛетиШопс – ее сотрудники реагируют не только на обращения, отправленные через форму обратной связи, но и на отзывы, размещенные на страницах магазинов на сайте LetyShops и даже сторонних ресурсах, таких как Отзовик.

На сайте и в приложении пользователи могут поделиться своим мнением как о самом сервисе, так и об определенном магазине. Важно отметить, что отзывы не редактируют и не удаляют, чтобы выставить себя в лучшем свете. В этом плане к ЛетиШопс сложно придраться – сервис максимально клиентоориентирован, а его сотрудники стараются активно коммуницировать со своими клиентами.

Среднее время ожидания начисления кэшбэка

Время ожидания начисления кэшбэка напрямую зависит от магазина и того, как долго тот будет подтверждать факт использования кэшбэк-сервиса. Как правило, ориентировочное время ожидания поступления средств на счет покупателя отображается на странице магазина – и на сайте, и в приложении сервиса.

Среднее время ожидания кэшбэка за товары с AliExpress, указанное на сайте Backit

В следующей таблице приводятся данные по среднему времени ожидания кэшбэка для AliExpress, Яндекс.Маркета, М.Видео, METRO и Л’Этуаль.

Сколько можно заработать?

Наверняка после прочтения этой статьи вам стало интересно, а сколько же реально можно зарабатывать на кэшбэке с чеков. Для того чтобы ответить на этот вопрос, вы должны понимать несколько факторов от которых зависит ваш доход:

  • Размер ваших расходов в магазинах;
  • Полезность кэшбэк-акции лично для вас;
  • Наличие аукционных товаров на полках магазина вашего города;
  • Условия предоставления кэшбэка в каждом из сервисов;
  • Количество приложений, которое вы используете, т.к. иногда можно отсканировать один и тот же чек несколько раз в разных приложениях.

Что же касается реальных цифр, то пользователи, которые пробовали так зарабатывать говорят, что за месяц вполне реально заработать 50 – 1000 руб. Если же приглашать в подобные сервисы друзей, то вы сможете зарабатывать кратно большие суммы.

Советы и лайфхаки

Для того чтобы зарабатывать больше кэшбэка вы можете сделать следующее:

  • Пользоваться сразу несколькими приложениями, для увеличения дохода
  • Установить кэшбэк-приложения на смартфоны всех членов семьи, таким образом можно будет получать больший доход с одного чека, отсканировав его сразу несколько раз. Стоит сразу сказать, что не все приложения позволяют использовать такой метод, но с некоторыми это работает.
  • Пользоваться партнерскими программами и привлекать своих друзей в приложение, таким образом, повышая свой заработок.
  • Сканировать не только те чеки, в которых есть товары, а все, т.к. есть приложения, которые платят просто за то, что вы сканируете чек 1 руб., что уже сам по себе является приятным бонусом.
  • Если у вас есть доступ к сторонним чекам, можно просто сканировать их и получать за это деньги..
  • Не забывать участвовать в акциях и конкурсах приложений, т.к. таким образом можно получить, куда больший доход.
  • Можете попробовать использовать этот способ заработка совместно с обычным кэшбэком или кэшбэком по карте.
Источники

  • https://vc.ru/services/195730-luchshie-keshbek-servisy-reyting-samyh-vygodnyh-keshbekov-dlya-aliexpess-lamoda-eldorado-m-video-i-drugih-magazinov
  • https://AboutCash.ru/kak-vernut-cashback/
  • https://CashBack2you.ru/enciklopediya/vozvrat-keshbeka-s-pokupok.html
  • https://zen.yandex.com/media/id/5cae101cee4f6d00b268e8a9/chto-takoe-keshbek-prostymi-slovami-i-kak-im-polzovatsia-pravilno-pri-pokupkah-5e60d7af15e73325d762e6f4
  • https://www.credytoff.ru/kak-vozvrashhat-keshbek-cherez-servisy-ih-rasshireniya-ili-karty-bankov-polnaya-instruktsiya/
  • https://iklife.ru/dlya-novichka/luchshie-kehshbehk-servisy.html
  • https://MoneyFromNothing.ru/blog/20190627-receipt-cashback/
  • https://iprodvinem.ru/zarabotok/cashback/keshbek-s-chekov-iz-magazina.html
  • https://brobank.ru/keshbek-s-chekov/

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая консультация в Москве, статьи по праву и судам
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: