Как заработать на дивидендах: правила, которые работают

Содержание
  1. Что такое дивиденды и как их получить
  2. Для тех кто не в курсе
  3. Нужно ли платить налог
  4. Порядок начисления и выплаты дивидендов
  5. Где можно купить дивидендные акции
  6. Список компаний, у которых следует купить
  7. Как выбрать дивидендные акции
  8. Стратегия или спекуляция?
  9. Где смотреть размер дивидендов и даты отсечек
  10. Как получать дивиденды физическому лицу
  11. Не доходностью мы едины!
  12. Советы
  13. Не ставьте все на зеро
  14. Я вижу будущее
  15. Реинвестиции
  16. Ребалансирвка
  17. Как выплачиваются проценты?
  18. Может ли компания перестать делать выплаты по дивидендам
  19. Примеры дивидендных историй
  20. Российские компании
  21. Иностранные компании
  22. Нюансы Мосбиржи
  23. Как формируются дивиденды
  24. Способы дивидендной торговли
  25. Равномерно инвестирование в дивидендные акции
  26. Покупай и держи
  27. Покупка за 1-2 месяца до отсечки
  28. Покупай на просадках
  29. Покупка с дисконтом
  30. Закрытие дивидендного гэпа
  31. Покупай раньше остальных
  32. Как подобрать для себя дивидендные акции
  33. Заключение

Что такое дивиденды и как их получить

Дивиденды выплачиваются компанией из полученной прибыли. Соответственно, рассчитывать на их получение можно, если только компания успешно работает на рынке. Чем больше дивиденды и чем стабильнее финансовое положение компании, тем дороже ее акции.

Чтобы получить дивиденды и, собственно говоря, заработать на дивидендах по акциям, необходимо владеть ценной бумагой на дату отсечки. Это последний день, когда закрывается реестр акционеров. На ком была записана акция в тот день, тот и получает тапки дивиденды.

Но считать и особо думать не надо – любой брокер предоставит дивидендный календарь, где расписаны все даты.

Продать акцию можно хоть на следующий день – главное, чтобы вы владели ей в дату закрытия реестра.

Чтобы подсчитать, сколько можно заработать на дивидендах, необходимо заглянуть в тот же дивидендный календарь. В примере с Алросой можно было заработать по 5,04 рубля на одну акцию. Доходность составила 4,94% – сама акция стоила на дату закрытия реестра 106 рублей.

Для тех кто не в курсе

Дивиденды это часть прибыли, которую компании распределяют между акционерами. На российском фондовом рынке дивидендная доходность пока остается одной из самых высоких в мире. К примеру, владельцы акций «Газпрома» в 2019 году могли получить 10% дивидендной доходности, купив акции по 163 рубля за штуку. Утвержденный размер дивиденда составлял 16,61 рубль на одну акцию. На американском рынке редко встречаются компании обеспечивающие дивидендную доходность выше 5%.

На диаграмме ниже представлены российские компании, акции которых обеспечили самую высокую дивидендную доходность в 2019 году. Доходность рассчитали от цены акций на момент утверждения размера дивидендов.

Нужно ли платить налог

В рамках Российского законодательство утвержден налог на прибыль, размер которого составляет 13%. В результате этого вы обязаны сразу после получения прибыли обратиться в налоговый орган и заплатить налог.

Однако если ваш брокер является налоговым агентом, то все дела по оплате он может взять на себя. В этом случае потребуется оплатить его услуги и освободить себя от взаимодействия с налоговой службой.

Важно учитывать, что получить помощь можно только у Российского брокера. Если вы пользуйтесь услугами иностранного посредника, то следует каждый год заполнять форму 3-НДФЛ и сдавать ее в налоговый орган.

При оплате налога каждый может сэкономить. Для этого достаточно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в банке. В рамках ИИС можно получить возврат налога и фиксированный доход. Единственный минус, в рамках закона можно открыть только один счет.

Подводя итог можно отметить, что каждый желающий может получать хорошую прибыль. Для этого следует купить акции крупной или перспективной компании и ждать выплаты дивидендов. Для граждан, которые желают получить максимальную прибыль, доступна продажа акций, благодаря которой можно получить прибыль на разнице котировок.

Порядок начисления и выплаты дивидендов

Размер дивидендов зависит от прибыли компании за период. Информацию о части прибыли, которую компания направляет на выплату дивидендов можно прочитать в уставе или в дивидендной политике компании. Это может быть 5-10% или даже 70% от прибыли. Не все компании регулярно выплачивают дивиденды. Иногда прибыли может не быть или она направляется на развитие бизнеса.

Первым рассматривает вопрос о выплате дивидендов Совет директоров компании. Именно он распределяет прибыль, рекомендует акционерам размер дивидендов и дату закрытия реестра акционеров.

Далее акционеры голосуют «ЗА» или «ПРОТИВ» выплаты. Иногда акционеры не согласны с решением руководства и выступают против выплаты. При одобрении акционерами размера дивидендов и даты закрытия реестра, можно быть уверенным, что дивиденды выплатят.

В утвержденную дату составляется список акционеров, которые претендуют на получение дивидендов. Компания выплачивает дивиденды в национальный расчетный депозитарий (НРД). Дальше НРД распределяет дивиденды по брокерам, а брокер выплачивает их акционерам. Дивиденды это законный способ заработка, поэтому эмитент удержит с них подоходный налог 13%, чтобы передать государству.

Где можно купить дивидендные акции

Короткий ответ: у любого брокера с доступом на Московскую биржу.

Подробный ответ: эмитенты проходят листинг на биржах, в том числе Московской. Но просто так прийти и купить акцию там нельзя. Нужен посредник. В их качестве выступает брокер.

За покупку акции необходимо будет уплатить комиссию. Обычно она вообще небольшая – сотые или десятые доли процента. Но помимо нее, брокеры берут плату за депозитарное обслуживание, ведение счета и т.д.

Список компаний, у которых следует купить

Если вы только начинаете инвестировать, то предлагает изучить список надежных компаний, с помощью которых можно гарантированно получить дивиденды.

На Российском рынке лидеров не так много. Самые крупные участники рынка, это:

  • ЛУКОЙЛ
  • Сбербанк
  • Норильский Никель
  • Газпром
  • МТС
  • Московская биржа

Если вы рассматриваете иностранных эмитентов, то предпочтение следует отдать:

  • COCO-COLA
  • Procter & Gamble
  • McDonald’s
  • Apple
  • Berkshire Hathaway

Следует отметить, что указанные компании не только стабильно производят выплату дивидендов, но и увеличивают их размер. Приобретая их акции, вы можете быть спокойным в том, что при необходимости продадите их по большей цене, поскольку они всегда увеличиваются.

Опытные эксперты, которые «собаку съели на этом деле» рекомендуют покупать акции, учитывая следующие сведения:

  1. Как долго компания представлена на рынке, и с какого периода производит выплаты своим акционерам.
  2. Происходит ли рост цены дивидендов и если да, то с какой периодичностью.
  3. Происходит продажа напрямую или акции перекуплены.
  4. Готова ли компания в любой момент выкупить обратно акции, и если да, то по какой стоимости.

Как выбрать дивидендные акции

Первое на что нужно обратить внимание при выборе дивидендных акций это на историю дивидендных выплат. Эту информацию можно посмотреть на сайте компании или к примеру на сайте Blackterminal.ru. Стабильные и регулярные выплаты говорят о финансовой устойчивости компании. Ярким примером такой компании на российском рынке является «Лукойл». Дивиденды не только стабильно выплачиваются но и растут с каждым годом. С 2012 года компания выплачивает их дважды в год.

Вторым важным шагом является сравнение размера дивидендов с аналогичными компания в отрасли. Может оказаться, что высокий размер дивидендов по эмитенту не такой и высокий в сравнении с другими компаниями в отрасли.

Стратегия или спекуляция?

На фондовом рынке прибыль, используя дивидендные акции, можно получить двумя способами:

  1. Рост курсовой стоимости бумаг.
  2. Получение дивидендов.

В идеале, лучше когда оба способа работают и приносят доход своим владельцам.

Инвестор, покупая дивидендные акции, ожидает от них получение постоянного денежного потока. Ежегодно. Плюс со временем стоимость акций будет расти. Но это долгий процесс, рассчитанный на годы.

Спекулянты пытаются заработать на краткосрочных вложениях. И срубить деньги по быстрому. Здесь и сейчас. Их горизонт — от нескольких дней до пары-тройки месяцев.

Чтобы представить наглядно, перенесем на пример из жизни.

Степан (спекулянт) покупает курицу за 100 рублей. На следующий день она приносит ему яйцо. Степан тут же продает и курицу (за 100 рублей) и яйцо (за 5 рублей). Итого он заработал моментально 5% прибыли. На следующий день — схема повторяется.

Игнат (инвестор) тоже покупает курицу за 100 рублей. Но в отличии от Степана, он ее не продает. А только яйцо. И так каждый раз. Если убрать затраты на корм для птицы, то чистая прибыль с одного яйца уже конечно не 5 рублей, а значительно меньше. Но зато Игнат обеспечил себе постоянную прибыль на долгое время.

Если же Игнат решит не продавать яйцо, а вырастит из него еще одну курицу, то

  • его капитал увеличится (две курицы стоят больше, чем одна) — имеем рост курсовой стоимости;
  • прибыль от продажи яиц с двух куриц возрастет — высокие дивиденды в следствии развития бизнеса.

Чем заниматься каждый решает сам. Влияет на это множество факторов. Готовы ли постоянно отслеживать выгодные варианты. Или не хотите заморачиваться и инвестируете по принципу «чем реже тем лучше».

Однозначно сказать, какой из способов заработка лучше (и выгоднее) нельзя. Кто-то добивается просто феноменальных успехов в спекуляциях. Другие «поднимают» неплохие деньги именно на долгосрочных вложениях.

Где смотреть размер дивидендов и даты отсечек

Публичные компании, бумаги которых торгуются на бирже обязаны раскрывать информацию о проводимых мероприятиях и принятых решениях. С возросшей популярностью инвестиций в России начали появляться отдельные сервисы для инвесторов, которые структурируют финансовую информацию эмитентов в удобном и читаемом виде.

Как получать дивиденды физическому лицу

Для получения дивидендов по акциям нужно просто быть акционером на момент закрытия реестра в день отсечки.

Купить акции физическому лицу можно через брокерский счёт. Открыть его можно через брокерские компании.

У них самые низкие комиссии на торговый оборот, есть доступ ко всем финансовым инструментам на бирже (акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюты).

Не доходностью мы едины!

Стоит понимать, что дивидендная доходность это ещё не всё, что стоит учитывать инвестору. Дело в том, что высокие выплаты по дивидендам не всегда отражают стабильность акций эмитента. Наличие дивидендов – это круто, но стоит смотреть на перспективу, дабы понимать, насколько компания готова делать это постоянно. Чем дольше не историческом отрезке компания выплачивает дивиденды, тем лучше. Для того, чтобы детально проанализировать ситуацию, стоит учитывать некоторые показатели:

Соотношение стоимости к конечной прибыли. Параметр применяют для оценки компании, и он часто оценивается при сравнении дивидендов разных бумаг. Данное соотношение прямым образом отражает привлекательность одних бумаг по отношению к другим. И чем оно выше, тем больше готовы платить держатели акций за переменную прибыли.

Прибыль на акцию. Данный показатель демонстрирует соотношение чистой прибыли, которую компания будет распределять, к среднему количеству обыкновенных акций в обороте. Рост данного показателя свидетельствует, что компания будет наращивать объём выплаченных дивидендов.

Совокупная доходность. Это объём дивидендов в совокупности с рыночной стоимостью акции. Данная переменная даёт нам общее понимание прибыльности акций.

Коэффициент выплат дивидендов. Это совокупный объём дивидендов, который выражается в процентном эквиваленте прибыли на одну акцию. Данный показатель наглядно указывает на способность компании выплачивать стабильные дивиденды, даже если её прибыль в целом снизилась.

Советы

Небольшая подборка советов и рекомендаций по уменьшению рисков и увеличению доходности.

Не ставьте все на зеро

Как обычно действуют новички? Выбирают одну компанию, или пару-тройку, платящих самые щедрые дивиденды. И вкладывают все деньги. Логика в этом есть. Инвестировать в те активы, которые приносят максимальную отдачу.

И совсем забывают о рисках. Что будет если у компании в будущем возникнут финансовые трудности? Чем это грозит?

  1. Компания может просто перестать выплачивать дивиденды. Или снизить размер в разы.
  2. Котировки упадут если не в «пол», то на десятки процентов.

В итоге: вы практически полностью теряете дивидендный доход. А избавиться от бумаг можно только с убытком. И даже если это временное явление и через несколько лет все вернется на обычный уровень — этот простой дорого вам обойдется.

Вот такая западня.

Пример. За 2015-2016 года компания Сургутнефтегаз выплачивала своим акционерам щедрые дивиденды. Около 18-22% на акцию. Далее размер катастрофически уменьшился, до скромных 2-3%. Помимо этого котировки акций компании рухнули с 45 до 30 рублей.

Примечательно, что многие другие компании за 2017 год выплачивали просто рекордные размеры дивидендов.

Проблема решается путем расширения портфеля, включая в него акции нескольких компаний. Пусть и с меньшей дивидендной доходностью. Начавшиеся проблемы у одной компании, никак не скажутся на получение дивидендов от других.

Я вижу будущее

Никто, никогда со 100% уверенностью не скажет вам, что будет с рынком или конкретными акциями компаний через 5-10 лет. Даже через 2-3 года. А если скажет, то не верьте ему.

Сегодня компания может платить щедрые дивиденды, а через год урезать их в разы. Такое встречается повсеместно.

И наоборот. Компания с весьма скромной дивидендной историей, может внезапно «выстрелить» и начать выплачивать щедрые дивиденды.

Поэтому делать ставку только на одни высоко дивидендные компании не стоит. Середнячки тоже должны присутствовать в портфеле.

Пример. Дивиденды не были коньком Аэрофлота. В 2002 году акционеры получили скромные 6 копеек на акцию. Иногда компания вообще не вознаграждала акционеров. Были года, когда дивиденды не выплачивались. За 2017 год инвесторы получили 17,5 рублей с акции. И компания обещает в будущем придерживаться высокой дивидендной политики.

Реинвестиции

Покупка дополнительных акций на получаемые дивиденды, бесплатный способ увеличить доходность инвестиций в будущем.

Например, получили дивиденды из расчета 10% на акцию. На них приобретаете новые. На следующий год заработали уже на 10% больше, в виде дивидендов. И так с каждым годом. Здесь действует правило сложного процента. Которое, на больших сроках способно значительно увеличить и капитал и ежегодную прибыль.

В итоге, примерно через 15 лет у вас будет уже акций в 4 раза больше. И годовой дивидендный доход будет составлять уже 40% от ваших первоначальных вложений.

Ребалансирвка

После формирование портфеля из дивидендных акций, может произойти следующая ситуация. Какие-то бумаги могут значительно вырасти в цене. И их доля в портфеле будет неестественно высока. И как следствие — повышаются риски при возникновении неблагоприятных ситуаций.

Желательно поддерживать долю активов в одинаковой пропорции (или первоначально заданной). И нужно продавать часть дорогих бумаг. И на них приобрести акции с упавшей ценой.

Итог:

  • не даете рискам расти;
  • получаете дополнительную прибыль, продавая часть акций по максимальным ценам;
  • на вырученные деньги покупаете намного больше других акций с хорошим дисконтом.

Например, у вас есть 200 тысяч рублей. На эти деньги вы купили Газпром и Сбербанк в равной пропорции. На 100 тысяч акций каждой компании. Через год, акции Сбербанка выросли в 2 раза (+100 тысяч рублей прибыли). А Газпром упал на 30% (30 тысяч убытка)

Как выплачиваются проценты?

Стабильно компания выплачивает дивиденды в конце года по итогам работы. Но, в некоторых ситуациях появляются промежуточные дивиденды, которые заранее были не запланированы, выплачиваются за:

  • квартал;
  • полугод;
  • 9 месяцев.

Это возникает когда собственники компании, нацелены вывести деньги и не готовы дожидаться, когда закончится финансовый год. При этом промежуточные дивиденды не отменяют выплату годовой ставки. Рассмотрим пример: в 2008 году часть компании ММК принадлежала государству, пакет акций был продан на аукционе. Генеральный директор компании и акционер Д. Рашников хотел выкупить пакет себе, чтобы стать полноценным собственником фирмы. Для достижения цели Рашников оформил крупный кредит, и компания оказалась под его контролем. По кредиту требовалось платить, чистую прибыль собственник вывел через промежуточные дивиденды и расплатился по заему. Простым акционерам повезло, они также заработали на интересах владельца компании.

Первые три месяца года организация публикует отчетность, проверяет расходы, доходы и прочие нюансы. После при наличии отчетности и данных относительность чистой прибыли проходит совет директоров, осуществляется обсуждение, сколько можно выплатить акционерам. Начинается собрание акционеров, без одобрения данной группу совет директоров не может принять окончательное решение относительно выплаты процентов. Собрание акционеров бывает:

  • годовое;
  • внеочередное.

На данном собрании утверждается окончательный размер дивидендов. Примерно с марта по июнь начинается дата отсечки или дата закрытия реестра (экс дивидендная дата). Это дата, на которую составляется список акционеров, при наличии в этом перечне вашей фамилии, вы получаете процент.

Может ли компания перестать делать выплаты по дивидендам

Приобретая акции важно знать, что каждая компания может приостановить выплаты прибыли. При этом данное условие в большинстве случаев прописывается в договоре, который заключается при оформлении сделки.

Такое происходит в результате снижения уровня дохода. Если у некоторых компаний это временное явление, то у других может привести к банкротству. Компания уходит с рынка в том случае, если после снижения дохода не может выйти на прежний уровень и с каждым разом уходит в убыток.

Для наглядности статистика Сбербанка. Как видно по графику, начиная с 2011 года, происходит рост дивидендов. Но в 2015 году происходит резкий скачок вниз. Однако банк смог наладить ситуацию и выйти на доход, который сохраняется по сегодняшний день.

Примеры дивидендных историй

Приведу несколько примеров. По российским и иностранным компаниям.

Российские компании

Лукойл. На текущий момент платит 250 рублей на одну акцию. Это дает около 4,5% дивидендной доходности. При стоимости 5 300 рублей. Немного.

Но вернемся на несколько лет назад. В 2010 год. Тогда компания платила всего 50 рублей на акцию. Акция стоила 1 400 рублей.

Инвесторы, вложившие 1,5 тысячи тогда, сейчас имеют дивидендную доходность 18% годовых.

Плюс заработали на росте акций 280% прибыли.

НЛМК. В 2014 году акции стоили 50 рублей. Дивиденды составляли 1,55 рублей на акцию. Дивидендная доходность — 3.1%.

2015 год. Компания выплатила 4,13 на акцию. Дивидендная доходность (с первоначально вложенных 50 рублей) составила уже 8,26%

2016. Дивы — 6,59. Для инвестора — это 13.2% прибыли.

2017. Дивы — 12,56 рублей с акции. Имеем прибыль — 25%

2018. Дивиденды — 19,46. Или 38,9% дивидендной доходности.

Сбербанк. 2015 год. Акция стоит 60 рублей. Сбер платит довольно скромные дивы. Всего 45 копеек. Див. доходность меньше процента.

На 2019 год размер дивидендов подрос до 16 рублей. К текущим котировкам это тоже немного. В районе 6% прибыли.

Но те, кто прикупил бумаги в 2015 году и самое главное продержал их до лучших времен, имеют сейчас доходность 27% годовых.

И самое интересное, будет иметь ее (прибыль) в будущем. А вполне вероятно, что и намного больше (если Сбер не лопнет).

Иностранные компании

Проблема российского фондового рынка — он имеет совсем небольшой отрезок. И хорошие дивидендные истории (на длительных интервалах) — редкость.

На Западе, есть компании (и их немало), выплачивающие дивиденды по 10, 25 и даже 50 лет. И постоянно увеличивающие ежегодные выплаты. Здесь, действительно можно держать акции десятилетиями. Получать растущую с каждым годом прибыль.

Размер дивидендов не сопоставим конечно с российским,. Платят в среднем в 2-3 раза меньше (в процентах от цены акции). Но не забываем, что это доходность во-первых будет в долларах. Во-вторых, основа дивидендных иностранных акций — плавный и постоянный рост. Многие компании могут даже залезать в долги, дабы не расстраивать акционеров снижением дивидендов.

В России всегда есть риски сегодня получить по дивам … огромный куш. А на следующий год — не получить ничего. Поэтому всегда помним о диверсификации.

Средняя доходность акций за 10-ти летний период из индекса S&P 500 — около 2% в год.
В среднем, компании увеличивают размер дивидендных выплат на 7% ежегодно.
Долларовая инфляция болтается в районе 1,6-1,8% в год.

Johnson & Johnson. Компания выплачивает и повышает дивиденды на протяжении 56 лет.

Дивидендная доходность составляет 2,67% или $3,6 к текущей цене акций.

В 1993 году компания платила 25 центов на акцию. При цене акции в 10 баксов. Див. доходность со временем не изменилась. И находится на уровне 2,5%.

Но те, кто купил акции в 1993 году, сейчас получают 36% прибыли на вложенный капитал ($10) ежегодно. В долларах. И котировки выросли почти в 15 раз.

Mcdonald‘. История выплат и роста дивидендов — 42 года.

Див. доходность к текущим ценам — 2,4%.

За последние 3-года компания увеличивала дивиденды в среднем на 17,4% ежегодно.

В 2003 году при цене в 14 долларов, компания платила 40 центов дивидендов.

Сейчас акции стоят 204 бакса. А платят $4,64.

Продержали акции полтора десятилетия. И получаем 33% ежегодной прибыли от цены покупки в 14 долларов.

Нюансы Мосбиржи

На данной площадке акции торгуются Т+2 − отложенная поставка на счет. Это значит что, для попадания в реестр акционеров на 15 марта за 2 рабочих дня нужно купить акции. После даты отсечки фирма обязуется перевести долю на счет клиента.

После отсечки стоимость бумаг чаще снижается. Это связано с тем, что средства уходят с фирмы и на размер дивидендов, котировки снижаются. Это происходит для того, чтобы не было обидно инвесторам, покупающим акции без дивидендов. Те кто купили с выплатами, получают дивидендную доходность. Вероятней всего котировки со временем вырастут, как правило, бывает так. Такая ситуация называется дивидендный гэп.

Как формируются дивиденды

Размер дивидендов зависит напрямую от прибыли компании за отчётный период. Часть прибыли компания как раз направляет на выплату дивидендов своим акционерам. Но учтите, что не все компании стабильно платят дивиденды. Иногда компания всю прибыль направляет в своё дальнейшее развитие и, так сказать, не стимулирует своих акционеров.

В условную дату создаётся список аукционеров, которые получат дивиденды. Далее компания выплачивает средства в расчётный депозитарий. Далее депозитарий распределяет средства по брокерам, а брокер их распределяет уже по акционерам.

Способы дивидендной торговли

Механизм выплаты дивидендов всегда один, но способов заработать на нем гораздо больше. Различают спекулятивные и инвестиционные стратегии дивидендной торговли. В первом случае доход складывается из суммы выплаченных дивидендов, а во втором от изменения стоимости акций.

Чем ближе дивидендная отсечка, тем дороже стоит акция. На следующий день после отсечки цена акций почти всегда падает на размер дивиденда. Это явление называют дивидендным ГЭПом. Так что купить акции под дивиденды, дождаться отсечки и продать бумаги по той же цене не получится. Цены могут восстанавливаться довольно долго.

Равномерно инвестирование в дивидендные акции

Если покупать акции равномерно каждый месяц на какую-то одинаковую сумму (например, 15 тыс. рублей), то инвестор со временем получает превосходные результаты доходности, поскольку он накапливает активы по средней цене.

Дивидендные акции стоит равномерно накапливать, а полученные дивиденды реинвестировать, тем самым ещё больше ускоряя процесс накопления капитала. При этом не обязательно ждать просадок на рынке, можно докупать по любым ценам равными порциями.

Плюс дивидендных акций в том, что дивиденды приходят регулярно. Например, купив IT-компанию, инвестор не будет получать таких выплат и докупать он сможет только на свои собственные регулярные пополнения.

Покупай и держи

Самый распространенный инвестиционный способ дивидендной торговли. Его суть заключается в целенаправленной покупке акций компаний регулярно выплачивающих дивиденды. Хорошо если удастся приобрести акции компании, которая всегда делится прибылью с акционерами, и при этом продолжает наращивать свои финансовые показатели. В таком случае размер дивидендов будет расти вместе с вашей дивидендной доходностью.

К примеру, купив акцию американского Walt Disney в 2010 году за $30 дивидендная доходность по ней составляла бы 1,3% годовых. В 2019 году при удержании бумаги в портфеле, ваша дивидендная доходность выросла бы до 5,8% годовых в американской валюте.

Покупка за 1-2 месяца до отсечки

Не сложно заметить следующую закономерность на графике: в среднем за 1-2 месяца до дивидендной отсечки, биржевые котировки начинают подрастать. Т.е. акции могли находится во флэте 6 месяцев, а за несколько недель до закрытия реестра начинается активная скупка.

Главная идея этой стратегии: заработать на росте биржевых котировок акций за несколько недель до закрытия реестра.

Чтобы заработать на дивидендах по этой стратегии, инвестору достаточно просто вкладывать деньги в те акции, которые скоро будут выплачивать дивиденды, но ещё начали расти. В отсечку входить необязательно, поскольку цель чисто спекулятивная.

Покупай на просадках

Так же как и предыдущий способ он является инвестиционным. Его суть заключается в покупке акций дивидендных компаний при снижении их стоимости. Этот способ хорош для тех, кто уже сформировал свой список дивидендных бумаг и имеет возможность регулярно следить за рынком. Купив акции компании по более низкой цене вы увеличиваете свою дивидендную доходность в будущем.

Покупка с дисконтом

Но описанный выше способ хорош не всегда. Например, если бы вы не покупали акции Сбера за 240 рублей, а отложили 5000 рублей на счет, и купили акции, когда котировки упали хотя бы до 200, то приобрели бы не 20 акций, а 25 (на самом деле акции Сбербанка продаются лотами по 10 штук, поэтому в обоих случаях вы купили бы 20 акций – но нам важно понимание самого принципа покупки с дисконтом).

Приобретать следует акции надежных компаний, котировки которых рухнули по внешним причинам, не зависящим от бизнеса. Например, из-за санкций, введенных против России. Или из-за сезонных изменений. Ваша задача – купить больше акций за те же деньги. Ведь размер дивидендов зависит не от количества инвестированных денег, как в случае с вкладами, а от числа акций на руках.

Закрытие дивидендного гэпа

В первый день торгов после отсечки акции открываются с гэпом вниз на размер дивиденда с учётом налога. Это всем известный факт.

Также есть факт, что дивидендный гэп в среднем закрывается за 30-60 дней. Биржевые котировки могут быстро отрасти обратно. При этом после закрытия гэпа, дальнейшую динамику цены предсказать невозможно.

Не все акции закрывают дивидендные гэпы, поэтому есть риск нарваться на такой случай и стать долгосрочным акционером на долгое время.

Есть правило, которое помогает акциям закрыть быстрее дивидендный гэп: если размер дивидендов в следующем году не будет меньше, чем в этом. Но предсказать будущее инвестор не в силах, поэтому это лишь догадка и довод. Единственное чем может быть полезно это правило: избегание дивидендных ловушек единоразовых выплат.

Например, если компания продала какое-то имущество и делает крупную дивидендную выплату, то входить в такие акции не следует.

Покупай раньше остальных

Для получения дополнительного дохода в инвестиционной стратегии используют рост стоимости акций в период между оглашением размера дивиденда и датой отсечки. В это время интерес инвесторов рассматривающих к покупке дивидендные бумаги возрастает, повышая цены акций. Важно отметить, что это происходит не всегда. Все зависит от размера дивидендов, за который Совет директоров компании рекомендует проголосовать акционерам. Если дивиденды окажутся меньше ожиданий инвесторов, стоимость акций может остаться на прежнем уровне или даже снизиться. Данный способ позволит вам получить большую дивидендную доходность, чем у других инвесторов, купивших бумаги непосредственно до отсечки.

Как подобрать для себя дивидендные акции

Первое, на что стоит обращать внимание, это на историю выплаты дивидендов. Эту информацию можно посмотреть на сайте компании, а также есть многочисленные сервисы, где это можно сделать.

Как пример, можно взять компанию «Лукойл», которая долгие годы платит дивиденды инвесторам, и они с каждым годом растут. Кроме того, с 2012 года компания стала выплачивать дивиденды два раза.

Второй рациональный шаг – это сравнение размеров выплат с компаниями, работающими в схожей отрасли. Всё познаётся в сравнении, и если на первый взгляд компания платит крупные дивиденды, может оказаться, что в среднем «по больнице» значение не такое уж и внушительное.

Заключение

Таким образом, есть несколько стратегий, как заработать на дивидендах – от наиболее простой «купить и держи» до сложной, включающей в себя раннюю покупку и продажу в день отсечки с последующими докупками. Можно реинвестировать полученные дивиденды, чтобы наращивать портфель или, напротив, выводить их на счет, чувствуя себя рантье, живущим на проценты. А чтобы всё сделать правильно, обязательно пройдите мой курс по покупке дивидендных акций.

Источники

  • https://alfainvestor.ru/kak-zarabotat-na-dividendah-pravila-pokupki-aktsij/
  • https://vc.ru/finance/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli
  • https://bankstoday.net/last-articles/pyat-strategij-s-pomoshhyu-kotoryh-mozhno-zarabotat-na-dividendah
  • https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-zarabotat-na-dividendah.html
  • https://vsdelke.ru/investicii/kak-zarabotat-na-dividendax-po-akciyam.html
  • https://zen.yandex.ru/media/webmastermaksim/zarabotok-na-dividendah-skolko-mojno-zarabotat-5f6e2e1f63b25d04cdabaf13
  • https://investfuture.ru/edu/articles/dividendy-dlja-nachinajuschih-5-strategij-zarabotka-na-birzhe
  • https://zen.yandex.ru/media/id/5e2829686d29c100ae656ab1/kak-zarabatyvat-na-dividendah-30-kajdyi-god–prostaia-strategiia-5e32899705c95d271904e655

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая консультация в Москве, статьи по праву и судам
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: