Национальная валюта Российской Федерации: как регулируется государством

Содержание
  1. Характеристика понятия «валюта»
  2. Классификация валюты
  3. По отношению к стране-эмитенту
  4. По степени конвертируемости
  5. По отношению к валютным запасам
  6. По материально-вещественной форме
  7. По виду совершаемой валютной операции
  8. По принципу построения
  9. По положению валюты на рынке
  10. Что такое национальная валюта
  11. Влияние доллара на мировой рынок
  12. История
  13. От чего зависит курс рубля
  14. Золотой и деревянный рубль
  15. Подделка национального рубля
  16. Девальвация: от чего зависит снижение курса национальной валюты
  17. Ревальвация: почему укрепляются курсы национальной валюты
  18. Инструменты технического анализа курса национальных валют
  19. Основные валюты FOREX и символы валют мира
  20. Национальная валюта России
  21. Национальная валюта Франции и Европейского союза
  22. Национальная валюта США
  23. История конвертируемой национальной валюты
  24. Экономичекие и организационные уcловия конвертируемой валюты
  25. Механизмы конвертируемости национальной валюты
  26. Национальные валюты и квазиденьги
  27. Национальные валюты и товарные фьючерсы
  28. Брокеры для торговли на изменении курсов национальных валют

Характеристика понятия «валюта»

Мировая валютная система, сформировавшаяся еще в XIX в., характеризуется принципами построения мирового хозяйства. Она формируется из совокупности экономических отношений, определяемых функционированием валюты. В широком смысле валюта определяется как товар осуществляющий функцию денег. При более конкретном представлении валюта выступает в качестве основного элемента денежной системы, с определенным набором задач.

Валюта (от итал. valuta) – это денежная единица, выраженная в наличной и безналичной формах, являющаяся ключевым элементом мировой денежной системы, денежной системы государства и выполняющая основные функции денег.

Классификация валюты

Классификация валюты осуществляется по следующим признакам:

  1. По отношению к стране-эмитенту;
  2. По степени конвертируемости;
  3. По отношению к валютным запасам;
  4. По материально-вещественной форме;
  5. По виду совершаемой валютной операции;
  6. По принципу построения;
  7. По положению валюты на рынке.

По отношению к стране-эмитенту

Национальная валюта – это денежная единица, эмитируемая и используемая на территории конкретного государства. Национальная валюта имеет хождение на всей территории государства и является законным платежным средством (например, Россия – российский рубль, Китай – китайский юань и т.д.).

Иностранная валюта совокупность денежных знаков и средств на счетах иностранного государства, выступающая в качестве законного средства платежа соответствующего государства, группы государств (для России – японская иена).

Коллективная валюта – это интернациональная валюта, определенная коллективным соглашением группы государств и являющаяся мерой стоимости при осуществлении межгосударственных расчетов (например, Евро — в рамках Европейского Союза).

В современном мире актуальными для использования в качестве коллективной валюты выступают специальные права заимствования (СДР).

Понятийная справка!
Специальные права заимствования (СПЗ или СДР) от англ. Special Drawing Rights – это платежные и резервные средства искусственно имитируемые Международным валютным фондом.

Данная расчетная единица была установлена в 1969 году. Необходимость ее создания была определена международными соглашениями. Данные соглашения заключались между странами участниками МВФ и предполагали осуществлять взносы в определенных размерах, однако средств оказалось недостаточно.

Бреттон-Вудская валютная система предполагала, что резервной валютой будет доллар США, однако количество валюты требовалось слишком большое и выпуск ее в таком количестве подорвал бы к ней доверие. Это явление получило название «парадокс Триффина», в память об американском учетном Роберте Триффине, который первым заинтересовался изучением данного явления.

Наиболее популярной коллективной валютой на сегодняшний день является Евро. Эмитентом данной валюты выступает Европейский центральный банк. Зона распространения данной валюты – 19 стран-участниц (Австрия, Бельгия, Германия, Греция, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Португалия, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Эстония).

В 2006г. планировалось появление новой коллективной валюты ACU. Данная валюта должна была в себе учитывать стоимость валют основных азиатских стран – 13 стран-участниц (Южная Корея, Китай, Филиппины, Бруней, Япония, Сингапур, Таиланд, Индонезия, Лаос, Вьетнам, Мьянма, Камбоджа, Малайзия). ACU предполагала быть аналогом Евро, однако пока такой валюты не появилось. Связано это в первую очередь с вопросами экономической и политической интеграции объединяемых стран на фоне единого экономического пространства.

По степени конвертируемости

Конвертируемость валюты или возможность обмена валюты на другую без ограничений заключается в экономическом потенциале и степени развитости внешнеэкономических отношений страны-эмитента.

Конвертируемая валюта (полностью конвертируемая валюта) – данная валюта находится в состоянии свободного обмена на другую валюту, валюту иностранного государства. Так, например: швейцарский франк, доллар США, Норвежская крона, Евро и др. (с ноября 2015г. насчитывается 18 таких валют).

Частично конвертируемая валюта – это валюта, которая имеет ограничения по обмену для отдельных владельцев и при совершении определенных валютных операций. Данные ограничения определяются на законодательном уровне.

Неконвертируемая валюта – данный вид валюты не подлежит обмену на иностранную валюту. Это характерно для развивающихся стран, в условиях осуществления жесткого валютного контроля.

По отношению к валютным запасам

Резервная (ключевая) валюта – валюта иностранного государства, используемая в качестве валюты для формирования резервов и осуществления международных расчетов. Исходя из этого данный вид валюты наделяется резервной функцией и функцией международного средства платежа. Кроме того, на основе резервной валюты осуществляются расчеты валютного курса, и она выступает в качестве базы при определении валютного паритета.

Исторически первой резервной валютой являлся английский фунт стерлингов. В 1944 году на конференции в Бреттон-Вудсе было принято решение наряду с фунтом стерлингов использовать в качестве резервной валюты доллар США, который вскоре стал преобладающим.

В 1976 году было принято Ямайское соглашение, которое де-юре утвердило демонетизацию золота, путем:

  • отмена официальной цены на золото;
  • отмена золотых паритетов (формально на сегодняшний день основой валютных паритетов объявлены СПЗ);
  • отмена взносов золотом для стран-участниц МВФ.

Однако несмотря на это основной функцией золота остается функция мировых денег, как международного резервного средства.

Понятийная справка!
Паритет валютных курсов (валютный паритет) – это выступающее в качестве основы валютного курса соотношение между двумя валютами, установленное на законодательном уровне. В настоящее время валютный паритет рассчитывается на основе специальных прав заимствования (СПЗ).

Нерезервная валюта – валюта, которая не применяется для формирования резервов страны.

По материально-вещественной форме

Наличная валюта – это средство платежа, выступающее в форме монет и бумажных банкнот.

Безналичная валюта – это платежное средство, не имеющее физической формы, приравненное к конкретной валюте, возникающее в результате кредитной эмиссии центральным банком, либо при переводе в безналичную форму наличной валюты.

По виду совершаемой валютной операции

Валюта сделки – это валюта, в которой заключаются внешнеторговые контракты, а также валюта, используемая при оформлении международных кредитов. Валюта сделки может быть валютой кредитора или заемщика, экспортера или импортера, при этом как правило используется конвертируемая валюта, в целях избежания рисков от изменения валютного курса.

Валюта платежа – это валюта, в которой осуществляется оплата по внешнеторговым контрактам и по международным кредитам. Валюта платежа определяется по соглашению сторон и является полностью конвертируемой. Валюта платежа может не совпадать с валютой сделки, в таком случае в контракте указывают курс перерасчета валюты сделки в валюту платежа.

Валюта кредита – это валюта в которой осуществляется предоставление кредита. Экспортные кредиты могут оформляться в валюте импортера, экспортера, в валюте третьих стран, а также в международных расчетных единицах. Валюта кредита может не совпадать с валютой его погашения, что в обязательном порядке должно быть прописано кредитным договором и определен порядок пересчета одной валюты в другую. Валюта кредита зависит от положения заёмщика на данном рынке и отношений с кредитным учреждением.

Валюта клиринга – валюта, используемая при оформлении торговых отношений между государствами на основании межправительственных соглашений. Данные соглашения предполагают взаимозачет требований и обязательств, в случае если страны (одна из стран) не имеет достаточного количества свободно конвертируемой валюты. При достижении клиринговых отношений валюта клиринга является валютой, в которой осуществляется погашение взаимных обязательств и требований.

Валюта векселя – это валюта, в которой вексель выставлен. Векселя, находящиеся во внутреннем обороте страны, выставляются в валюте данной страны. Те векселя, которые находятся в международном обороте выставляются в валюте кредитора, должника или валюте третьей страны.

Валюта страхования – это валюта в которой осуществляется страхование. В данной валюте выплачивается страховое возмещение и выплачивается премия.

По принципу построения

Валюта «корзинного» типа – это межнациональная денежная единица, стоимость которой выражается в средневзвешенной величине рыночной стоимости валют стран, являющихся членами определенной валютной зоны (Например, валюта СДР).

Обычная валюта – это вид валюты, определенный признаком классификации по принципу построения. К ней относятся те валюты, которые не являются валютой «корзинного» типа, такие как российский рубль, доллар США и др.

По положению валюты на рынке

Сильная (твердая) валюта – это валюта устойчивая к другим валютам и к собственному номиналу. На мировом рынке такими валютами являются: японская иена, доллар США, евро и др.

Слабая (мягкая) валюта – валюта, обесценивающаяся по отношению к другим валютам и к собственному номиналу.

Что такое национальная валюта

В каждом государстве есть свои внутренние деньги, которые называются национальной валютой. Раскрывая понятие можно выделить, что национальная валюта это денежная единица, которая эмитируется центральным банком для совершения платежей внутри страны. По факту она имеет платежную ценность только внутри России. Но так как это признанная страна, обменять рубли на другую национальную валюту можно практически в любой точке мира.

В России нацвалюта это рубль. Регулируется его существование Конституцией страны, а именно статьей 71. Здесь указывается о становлении единого рынка, таможенного контроля, регулирование денежной эмиссией.

Второй по значимости законопроект – «О валютном регулировании и валютном контроле» (детально можно узнать в законе от 1992 года №3615-1). Кстати этот проект регламентирует валютное постоянство. Ни один президент и действующий руководитель страны не сможет принять дополнительный ряд законов для изменения предназначения национальной валюты.

Предприятием, который служит для регулирования и стабилизации внутренней валюты является Центробанк. Именно он должен обеспечить все благоприятные условия для того, чтобы российский рубль не упал. Сегодня валютное регулирование проводится за счет следующих методов:

  1. административное – касается действующих законопроектов. Для поддержания внутренней экономики и валюты вводятся новые законодательные проекты;
  2. экономический метод – регулирование действующих валютных интервенций и ставок на валютном рынке. Достаточно актуально в период кризиса, за счет этого в России в период с 2014-2015 год удалось удержать пропорции рубля по отношению к другой валюте.

Благодаря содействию Центрального банка, который регулирует покупку другой валюты и вводит ограничения на другие банки, национальная валюта имеет стабильный характер.

Влияние доллара на мировой рынок

В 2010 г. был опубликован отчет исследовательской организации McKinsey Global Institute о перспективах доллара в мировой экономической системе по окончании кризиса в 2008 г. Цель работы – определить позитивный и негативный эффект для США от доллара, как главной валюты мира.

Итоги исследования не дали однозначного ответа на интересующие вопросы, но специалисты обратили внимание на несколько пунктов.

  • Возможность соединенных Штатов Америки выпускать ценные бумаги позволяет стране экономить большие суммы на комиссии при конвертации валюты. Еще она позволяет государству занимать деньги на международном рынке по сравнительно низкой ставке, из-за высокой стоимости доллара.
  • В 2009 г., благодаря подорожанию доллара на 10%, казна Америки пополнилась на 25 млрд долларов.
  • Касательно отрицательных факторов, то здесь специалисты обратили внимание на то, что высокая ликвидность валюты приводит к повышению спроса на нее, соответственно происходит повышение курса доллара. Это отрицательно воздействует на работу экспортеров, а также на конкурентоспособность отечественных производителей и повышает долговую нагрузку конкретной страны.

История

В банковской системе сегодня российский рубль имеет единый банковский код – RUB. Если углубиться в историю, то при СССР он был другим – RUR. Сегодня на территории страны действует целый ряд номинальных значений:

  1. 5000;
  2. 2000;
  3. 1000;
  4. 500;
  5. 200;
  6. 100;
  7. 10.

Отдельно стоит выделить рублевые монеты – 10, 5, 2, 1. Говоря о копеечной системе: 50, 10 и 5. Единица была выведена из системы из-за ненадобности. Говоря об историческом начале рубля, можно разобрать сам термин. В переводе рубль означает “обрубок”. Кстати здесь специалисты выделяют сразу несколько ответвлений, одни говорят о происхождении от древней гривны, а другие от слова “руб”, что идет из древней Руси и означает слово кайма (использовалась в процессе изготовления монет).

Сегодня купюры украшают картинами памятников. Например на 5000 купюре изображен Муравьеву-Амурскому в Хабаровске, а вот на 50 рублевой – статуя Невы и стрелка Васильевского острова. Также историю становления российского рубля можно отследить по 3-м основным течением, они больше связанны с политической властью внутри страны, а именно с ее изменениями.

Выделяем три основных этапа:

  1. дореволюционная власть;
  2. советская;
  3. современная.

После распада СССР новой власти пришлось ввести новую национальную валюту, так как уровень инфляции был на грани. Не сделав этого, гражданам пришлось бы сменить маленькие кошельки на больше баулы, чтобы сходить в магазин за хлебом или оплатить коммунальные услуг. Для наглядного примера можно выделить состояние дел в Зимбабве. Граждане возят на тележках свои деньги, так как уровень гиперинфляции практически обесценил их национальные деньги.

Возвращаясь в постсоветский период, можно выделить что на 1992 год, курс рубля по отношению к доллару (международной единицей) составлял 124 рубля. В лучшие годы, эта разница едва доходила до 90 копеек. Уже в 1992 году, правительство отказалось от чеканки монетных рублей, в обороте осталась только одна единица. После чего, экономика не справилась и в 1994 году произошел Черный вторник. Ничего общего со скидками он не имел, для россиян черный вторник означал, что курс доллара по отношению к национальному рублю составляет более 3000 рублей.

Такими образом, пришлось отказаться от номинала в 10, 50, 100 и 500 рублей в пользу 5000 и 1000 купюр. Естественно для удобства поменялось ценообразование. Через несколько лет правительство решилось на деноминацию валюты, что не исправило состояние экономики, но стабилизировало национальную валюту. Таким образом удалось сократить расчет сразу на 3 нуля. Уже к концу 1994 год, за доллар можно было отдать 5-6 рублей.

Кстати последняя деноминация валюты прошла не заметно в России в 2008 году. Тогда Центробанк пытался удержать экономику страны, и скачет доллара никто не заметил. Сегодняшнее состояние дел экономики, и национальной валюты находится на границей с нормой. Камнем преткновения для развития национальной валюты является ее ограничение на свободу концентрирования. Сегодня обменять российские рубли можно только в странах СНГ и странах партнерах. Сегодня регулированием состояния национальной валюты происходит за счет использования правовых основ № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

От чего зависит курс рубля

Сегодня можно наблюдать за тем, как с телеэкранов говорят о том, что стране нужен крепкий рубль. Однако пояснений на тему того, от чего зависит этот курс нигде не написано. Если углубиться в макроэкономику, то можно найти основной ответ на общее положение национального рубля в экономике. Современный валютный курс зависит от огромного количества факторов. Даже небольшое землетрясение в стране может привести к росту или падению рубля. Однако если не утрировать, то можно отметить что курс больше зависит от пропорциональности спроса и предложения на рынке. Большое влияние оказывает сам Центробанк и его реформы. В качестве яркого примера можно привести ситуацию с Японией. В 2013 году, Центральный банк решил простимулировать рынок выпустив новую партию йен – это привело к тому, что национальная валюта страны потеряла 10% по отношению к доллару.

Немало важную роль играет и поток инвестиций, чем больше в Россию поступает средств, тем более привлекательной она становится для других. Это значит, что спрос на внутренние товары также будет расти, а оплата, как известно, в России производится в национальной валюте. В конечном итоге это и означает спрос на национальную валюту.

Сегодня на валютный рынок страны влияют и ряд дополнительных факторов:

  1. состояние рынка нефти;
  2. вводимые против России санкции, которые делают территорию недоступной для большинства инвесторов.

Говоря об органах регулирования состояния национальной валюты можно выделить:

  1. Правительство РФ;
  2. Центральный банк.

Если во втором случае, орган регулирует выпуск средств, выдачу и т.д, то правительство России является основным органом, который отвечает больше за стратегию и настроение масс. Кстати, психология населения в период кризиса имеет большую роль. Если соотечественники будут откладывать валюту, и ее будет меньше в обращении, близок момент повторения гиперинфляции. На фоне этого, можно выделить отдельно валютный контроль в России, которые описывается в 22 статье ФЗ-173.

Отвечая на вопрос: “Почему рубль считается национальной валютой?”, следует указать на его государственное значение. Российский рубль, хоть и не имеет легальности за пределами страны, является частью платежной системы и микроэкономики страны. Русский рубль был частью экономической системы во временна Русской империи и Княжества. Таким образом, рубль одновременно считается национальным достоянием страны.

Золотой и деревянный рубль

Денежная реформа в России, которую провели еще в далеком 19 веке была одним из честных показателей валюты. Значение рубля на прямую зависело от золота, в современное время, рубль больше зависит от инвестиций и внешней экономики, что и приводит к негативным последствиям. Стоит сразу отметить, что в период с 1897 года, натуральный вес российского рубля приравнивался к 0,77 граммам чистого золота. Эта мера была хоть и в два раза ниже по отношению к доллару, но в полтора раза выше к германской марке.

Тогда внутри страны серебро вывели из обращения, и ввели золотые монеты, номинал был скудный – 5, 7, 10 и 15 рублей. Однако для платежеспособности населения этого было достаточно. Кстати в обычном червонце содержалось более 7 грамм чистого золота.

Стоит также отметить, что ходила и бумажная масса. Однако каждая единица имела зависимость от золотых запасов страны. На тот момент это было очень важно, так как ничто не могло охарактеризовать богатство России как значительный запас золота. Можно выделить и логичный плюс: деньги можно было использовать за пределами страны. Золото остается драгоценным металлом в любой части мира.

Говоря об отношении масс к такой золотой реформы, можно было выделить отсутствие ажиотажа. От таких монет граждане даже старались избавиться, что и стимулировало обмен и обращение. За счет реформы буквально за 5 лет, количества запасов в хранилище увеличилось до 1,5 млрд. А развитие промышленности на 40%.

Несмотря на благоприятные условия и перспективы такой реформы, рубль потерпел крах в 1914 году. Тогда из-за мобилизации, государству пришлось изымать золотую валюту в обмен на простую бумажную. Тогда соотечественники поняли, что на руках вместо золота у них будет простая бумага, на которую вскоре нельзя будет ничего купить. Более 20% всего золота было спрятано, что привело к настоящему краху экономики. Указ Министерства финансов № 2096 от 1914 года находится в открытом доступе.

Сейчас все чаще можно встретить понятие “деревянный рубль”, однако мало кто знает об формировании этого понятия. Сегодня можно выделить несколько основных версий:

  1. Деревянный значит валюта не конвертируется. Актуальным это понятие было еще при СССР. Чтобы ухать за границу и иметь там платежеспособность, выдавались отдельные рубли, которые были привязаны к золотому балансу страны. Соответственно те, которые использовались для внутреннего обмена, такого подкрепления не имели, поэтому и назывались деревянными.
  2. Ранний экспорт леса – раньше считалось, что основной доход страна получает за счет реализации древесины.
  3. В 1299 году первый рубль был сделан из дерева.

Какой теории придерживаться каждый решает сам, однако актуальности первый вариант не теряет. Чтобы ухать за границу и иметь возможность расплатиться, нужно как минимум в запасе иметь доллары или евро.

Подделка национального рубля

В России и на постсоветском пространстве, российский рубль все же подделывают. Обычно мошенники выбирают деньги крупного номинала в 1 и 5 тысяч рублей. Несмотря на высокую степень защиты, нарисовать новую купюру мошенникам все же удается. Сегодня этот момент регулирует 186 УК РФ. Кстати подделывать российские рубли начали еще в далеком 1447 году. Первый фальшивомонетчик вошел даже в историю – весовщик Федор Жеребец.

При царском правлении, монеты подделать было достаточно легко. Мошенники сделали детальную чеканку, а позже в подполью отливали монеты из менее драгоценных металлов.

Отсюда и пошла одна из старинных и популярных поговорок: “Не стоит и оловянной копейки”. Серебряную монету было подделать намного проще, для отлива использовалось олово и аналогичного серебру металла. А вот для изготовления золотой монеты использовали медь.

Говоря о современности, как было сказан но ранее одной из популярных банкнот остается 5000 купюра. Только за 2018 год из обращения было изъято более 6000 тысяч банкнот. Ущерб экономике составил – более 30 млн. рублей. После ввода 2000 новых купюр, которые посвятили Олимпиаде, даже за счет новой технологии защиты – количество подделки не изменилось. Мошенники также нашли новый способ подделывать новые купюры, пользуясь тем, что вводилась она постепенно.

Кстати с 1993 года, банкноты национальной валюты начали называть билетами. Здесь весомая разница, о которой должен знать каждый гражданин страны. Отдельно стоит пояснить:

  1. банкноты – выпускает государство, деньги имеют золотой вес;
  2. билеты – кредитные деньги, которые выпускают банки.

Таким образом, сегодня используются кредитные деньги, которые никакого золотого веса не имеют, а значит о состоянии казны ничего сказать не могут.

Возвращаясь к подделке все же билетов России, можно выделить несколько основных нюансов на что стоит обращать внимание при проверке:

  1. Эмблема – на каждой банкноте есть в углу круглая эмблема российского банка. В настоящем билете она должна переливаться от красно-коричневого до зеленного.
  2. Лента орнамента – хорошо отображает на 500 купюре. При увеличении должны появиться две буквы Р.
  3. Водяные знаки – рассмотреть можно поставив купюру против света. В 500 билете отображается портрет Петра 1.
  4. Словосочетание “Билет банка России” – специально для слабовидящих, имеет выпуклость.
  5. Серебряная нить – при увеличении должен отображаться значение номинала.

Кстати, сбывают фальшивомонетчики поддельные билеты в основном в небольших киосках или на базарах. Далеко не у каждого торговца есть аппарат для проверки денежных купюр. Жертвами часто становятся пенсионеры, которые ввиду своего солидного возраста не проверяют билеты. Подделка в первую очередь наносит урон экономики страны в целом, так как при увеличении денежного потока – можно вызвать их обесценивание.

Стоит также указать на то, как работает детектор купюр, который часто можно увидеть в крупных магазинах и банках:

  1. Независимо от вида датчика он будет просвечивать положение вводных знаков на билетах банка;
  2. За счет инфракрасного излучения проверяется наличие сторонних пятен и дополнительных знаков защиты.

На сегодняшний день существует более 10 основных видов датчиков купюр, которые работают по разным принципам. Основные нюансы проверки известны только работникам банковской сферы, кстати вся информация засекречена.

Как было сказано ранее за подделку и сбыт национального рубля сегодня можно понести уголовное наказание. Под риск попадает даже гражданин, который получил сдачу такой купюрой. Максимальный срок наказания по 187 УК РФ и статьи 186 УК РФ составляет 8 лет, максимальный штраф, который придется возместить государству – 1 млн.рублей. Регламент 187 УК РФ касается больше изготовления и сбыта. Но как известно, все случаи с фальшивыми купюрами достаточно индивидуальны. Под риск попадают даже простые граждане, которые решили расплатиться фальшивым билетом. Здесь применима 159 статья УК РФ – “Мошенничество”. Если будет доказан факт намеренного совершения преступления, можно получить до 6 лет лишения свободы. Доказать обратное придется в суде, поэтому желательно обратиться заранее за консультацией к опытному юристу, если в кошельке была обнаружен фальшивый билет.

Девальвация: от чего зависит снижение курса национальной валюты

Термин девальвация произошел от латинских слов “de” и “valeo”, что в переводе означает понижение стоимости. В прошлом национальные валюты обеспечивались золотом – т.н. золотой стандарт, а уменьшение золотого обеспечения называлось девальвацией.

Сегодня деньги не обеспечиваются драгоценными металлами, а под девальвацией подразумевают снижение курса национальной валюты по отношению к одной из твердых валют.

Пример:

  • в конце 2013 года в российских пунктах обмена валют за 1 доллар США (USD) давали 33 рубля;
  • в начале 2020 года, чтобы обменять 1 USD, нужно уже 63 рубля, т.е. российская валюта за этот период девальвировала к американскому доллару почти в 2 раза.

Номинальная стоимость денежных знаков при этом не меняется. Изменение номинала валюты происходит при деноминации.

Экономисты выделяют две основные причины девальвации национальной валюты:

  1. Инфляция – подорожание товаров и услуг на внутреннем рынке.
  2. Дефицит платежного баланса (объем импорта превышает объем экспорта, что приводит к повышенному спросу на иностранную валюту).

Ревальвация: почему укрепляются курсы национальной валюты

Ревальвация – обратное девальвации явление. Это изменение “стоимости” национальной валюты к твердой в сторону повышения.

К ревальвации приводит повышение спроса на национальную валюту, например, при превышении объемов экспорта над импортом. В то же время укрепление национальной валюты невыгодно экспортерам, так как оборачивается удорожанием товаров на внешних рынках.

Пример, американский экспортер производит продукцию себестоимостью 10 000 долларов и поставляет ее в страны еврозоны:

  • если курс 1,30 EUR за 1 USD, товар стоит 7692,3 евро;
  • если курс 1,10 EUR за 1 USD – 9090,9 евро.

Как видим, цена американских товаров на европейском рынке при этом сценарии дорожает пропорционально ревальвации доллара к евро, а это удар по их конкурентной привлекательности.

На девальвацию и ревальвацию оказывают влияние также действия трейдеров и инвесторов на валютном рынке.

6 сентября 2011 года произошла резкая ревальвация швейцарского франка (CHF). К ней привели действия европейских инвесторов, опасавшихся глубокого кризиса еврозоны и ищущих “тихую гавань”. В итоге резкий спрос на швейцарскую национальную валюту привел к ее сильной ревальвации.

Инструменты технического анализа курса национальных валют

На фондовом рынке девальвация и ревальвация – изменение котировок, по которым трейдеры и инвесторы получают профит, покупая дешевле и продавая дороже. Торговля валютными парами – популярный финансовый инструмент, но не стоит думать, что это так легко и просто – пара кликов и прибыль получена.

Академия Masterforex-V рекомендует ознакомиться со следующими важными инструментами технического анализа:

  • Что такое тренд, по которому работают трейдеры?
  • Действительный и ложный прорыв и отскок от уровня сопротивления и поддержки
  • Уровни сопротивления и поддержки по тренду;
  • Что такое точка разворота внутри тренда пивот Pivot Points;
  • Наклонные каналы Masterforex-V и их отличие от трендовых каналов;
  • Трендовые каналы для открытия сделок внутри тренда;
  • модели продолжения тренда – гэп (Gaps), флаг, вымпел, клин, прямоугольники, треугольники и др..
  • классические фигуры разворота тренда«голова и плечи», тройная и двойная вершина или дно, алмаз (diamond), “чашка с ручкой“, «шипы» и др.

Как это работает практически? См. паттерны использования

  1. Классического технического анализа трейдинга:
  2. Волновой теории Эллиотта – в трудах Роберта Пректера, Глена Нили, Дмитрия Возного, Билла Вильямса и др.

    Обязательное условие для разворота на 3-ю волну аналогичное – поддержка объемами нового тренда. Подробнее

    • волновой анализ Эллиотта и ноу-хау MasterForex-V.
    • Торговая стратегия Билла Вильямса или как за год увеличить торговый депозит в 20 раз?
  3. Полноценный ФЗР Masterforex-V для разворота тренда, 1-я или А волна которого должна быть ОБЯЗАТЕЛЬНО старшего таймфрейма (пробившая пивоты МФ, НК МФ, МСФ МФ и т.д.) и вышедшая из “зоны флэта”.

Основные валюты FOREX и символы валют мира

USD -$- доллар Соединенных Штатов Америки, на финансовом сленге используются также названия greenback (“зеленая спинка”), buck (бакс), dolly.

EUR -€- евро, валюта ЕС (действует на всем европейском пространстве).

Англиский Фунт стерлингов -Ј- Английский фунт стерлингов, на финансовом сленге используются также названия паунд (Foggy Albion Pounds), стерлинг (sterling), кабель (cable).

JPY -Ґ- валюта Японии.

CHF – швейцарский Франк, на финансовом сленге используется также название свисси (swissy).

СAD – Канадский доллар.

Австралийский доллар – доллар Австралии, на финансовом сленге используется также название осси (aussie).

Новозеландский доллар – NZD, на финансовом сленге используется также название киви (kiwi).

Национальная валюта России

Денежная единица Российской Федерации – рубль. Рубль равен 100 копейкам. В обращении находятся банкноты 5.000, 1.000, 500, 100, 50 и 10 рублей, а также монеты номиналом 50, 10, 5, 2 и 1 рубль и 50, 10, 5 и 1 копейка. Широко используются американские доллары.

Использование кредитных карт и дорожных чеков возможно только в крупных городах, в гостиницах и некоторых супермаркетах. Обмен валюты можно произвести в банках и обменных пунктах (в основном доллары Соединенных Штатов и евро).

Российская Федерация, самое большое государство в мире и соответственно, самая большая часть бывшего СССР, отколовшаяся в период его стремительного распада на множество кусков. Не так давно, отсчитывая с 2012-го года, рубль России, одна из самых массовых валют официально существует вот уже больше чем 20 лет. Массовость рубля измеряется в его объемах, доля которых также обращается за пределами государства, преимущественно в странах СНГ и бывшего СССР, но участвующая в основном в процессах денежных переводов и держащаяся в электронном виде. Исключение составляют Абхазская и Югоосетинская непризнанные республики, использующие Российский рубль как свою государственную валюту.

Рыночный рублевый код – RUB, его без труда узнают сотни тысяч россиян, живущих на всем протяженном пространстве огромной федерации. Ещё живо то поколение, которое помнит советский рубль, употреблявшийся в РСФСР, и во всех остальных социалистических республиках Союза Советских Социалистических Республик (CCCP). В отличии от советского, Российский рубль не имеет фиксированного курса, и постоянно его меняет по установкам Банка России, в зависимости от положения на рынке, и, что немаловажно, мировых цен на нефть и газ. Курс российского рубля держится стабильно, в среднем, около уровня 30 рублей за американский доллар.

Тот рубль, который знают сегодня все граждане страны, только вводился в обращение в 1991-ом году. А советский окончательно исчез в 1993-ем году, став памятным раритетом. Номиналы монет: 1, 2, 5, 10 рублей, попадаются и юбилейные монеты по 20 рублей. Копейка, российская разменная валюта, обладает номиналами исключительно на монетах: 5, 10, 50 копеек, иногда попадаются и копеечные монеты, но крайне, крайне редко. Банковские билеты отмечены номиналами 5, 10, 50, 100, 500, 1000, 5000 рублей.

Национальная валюта Франции и Европейского союза

Единственным законным платежным средством на территории Франции как участницы Евро союза является евро. До 2002 года национальной валютой Франции являлся французский франк, состоявший из 100 сантимов.

Евро (euro), равный 100 центам. В обращении находятся банкноты номиналом в 5, 10, 20, 50, 100, 200 и 500 евро, а также монеты номиналом в 1, 2, 5, 10, 20 и 50 центов.

Рекомендуется позаботиться о приобретении валюты еще до въезда в страну. Киоски в аэропортах, отелях и на вокзалах предлагают не самый выгодный курс, плюс берется процент за операцию, но часы их работы весьма удобны. За обмен долларов большинство обменных пунктов берет 15% комиссионных, хотя это нигде не указано.

Дорожные чеки легко обналичить в банке или обменном пункте. Кредитные карты широко распространены. По чекам во Франции за один раз можно получить сумму, не превышающую 60 евро, лучше брать с собой чеки в евровалюте. Также выгодно обменивать валюту через автоматы ATM.

НДС (TVA) составляет 20,6% (33% на предметы роскоши) и входит в стоимость многих товаров. Иностранцы при покупке товаров в одном магазине на сумму не меньше 185 евро могут получить возмещение налога. Деньги возвращаются на таможне при пересечении границы по предъявлении чека и продукта, или чек высылается по месту жительства и обналичивается в банке.

Исторически национальная валюта Франции – французский франк (F), включающий 100 сантимов. С 1 марта 2002 года на всей территории Франции используется европейская валюта – евро.

1 euro = 100 euro cent

Приобретать евро советуем заранее, еще в Российской Федерации.

Обмен денег осуществляется либо в банках (сберегательных кассах), либо в обменных пунктах. Небольшие суммы на первое время иногда можно обменять в отеле, однако курс будет немного ниже. В обменных пунктах, расположенных на автотрассах в глубине территории страны, курс обычно невыгодный.

При обмене выдается чек. Обменивать деньги с рук не рекомендуется – вас могут обмануть.

Национальная валюта (National currency) – это

Система обмена денег в Западной Европе предусматривает комиссионные (любые). Поэтому старайтесь найти обменный пункт с надписью “No commission” (без комиссионных), либо поинтересоваться “чистым” курсом обмена, и только после этого произвести обмен валюты.

Помните, что монеты крайне редко принимаются к обмену за пределами страны (стран), где они имеют хождение. Поэтому монеты следует потратить или обменять на купюры перед окончательным выездом из страны. Напротив, любая свободно конвертируемая валюта в купюрах, как правило, свободно принимается к обмену за границей.

Некоторые (немногочисленные) сувенирные магазины и кафе (как правило, придорожные) принимают иностранную валюту. Это, однако, не отменяет общего правила: в каждой стране основным средством платежа является официальная валюта. Так, в городах Германии, как правило, принимается только евро. В Польше доллары Соединенных Штатов Америки и евро принимают в приграничной зоне, в центральной части страны часто требуются только польские злотые.

При приеме к оплате иностранной валюты сдача в большинстве случаев выдается только национальной валютой, иногда – по Вашему желанию – возможно получение сдачи в той валюте, в которой осуществлялся платеж.

Правила поведения в банках (особенно в немецкоязычных странах) предусматривают, что непосредственно у стойки кассира одновременно находится только один клиент, следующий ожидает на определенном расстоянии (иногда обозначаемом чертой на полу или барьером).

Владельцам банковских пластиковых карт напоминаем, что оплата товаров и услуг картой, как правило, оказывается гораздо выгоднее, чем получение наличных в банкомате (из-за большой комиссии). Впрочем, часто в торговой точке устанавливается предельная сумма, ниже которой оплата возможна только наличными. Небольшое количество наличной валюты потребуется каждому в любом случае (санитарные остановки, покупка сувениров с лотка и т. п.)

Национальная валюта США

Доллар Соединенных Штатов (USD), равен 100 центам. В обращении находятся купюры достоинством 1, 2, 5, 10, 20, 50 и 100 долларов, монеты – пенни (1 цент), Ni (5 центов), дайм (10 центов), квортер (25 центов), хаф-доллар (50 центов) и 1 доллар. Помимо этого существуют федеральные резервные билеты достоинством 500, 1000, 5000 и 10000 американских долларов, имеющиеся в крайне незначительном количестве и имеющие обращение только в США. Они не покупаются и запрещены к вывозу из страны.

Во всех американских магазинах цена указывается без учета налогов, т. е. фактически на 5-10% ниже той суммы, которую придется заплатить. Величина налога зависит от законодательства штата.

Денежная единица – доллар Соединенных Штатов (USD), краткое обозначение $ – ставится впереди указанной цифрами суммы. В обращении в США находятся купюры: 1, 2, 5, 10, 20, 50 и 100 долларов.

Ввозить в США наличными деньгами, дорожными чеками и расчетными карточками можно любые суммы. Декларировать требуется лишь суммы более $10 000. Делается это обычно еще на борту самолета, когда в формуляр вносятся сведения о персональных данных туриста, цели его приезда, месте предполагаемого жительства в США.

N.B. Официальные лица США, как и простые граждане в основном пользующиеся безналичными расчетами, чрезвычайно подозрительно относятся к обладателям крупной наличности. Будьте готовы, например, к тому, что в кафе или небольшом магазинчике у вас откажутся принять 100- или 50-долларовые купюры. Считается, что именно их чаще всего подделывают фальшивомонетчики.

Могут возникнуть проблемы и с 2-х долларовой банкнотой. Выпущена она была к 200-летию США ограниченным тиражом, и не все американцы знают ее.

Все федеральные банкноты США, выпущенные, начиная с 1861 года, по сей день являются законным платёжным средством. С 1971 года отменена обеспеченность доллара Соединенных Штатов золотым резервом.

В свободном обращении присутствуют и выпускаются банкноты номиналов: 1 доллар, 2 доллара (нерегулярный выпуск), 5 долларов, 10 долларов, 20 долларов, 50 долларов, 100 долларов.

Монеты США номиналов: 1 цент (пенни), 5 центов (Ni), 10 центов (1 дайм — в отличие от других указанных в скобках наименований, это официальное название номинала), 25 центов (квотер), 50 центов (хаф), 1 доллар.

Также существуют поныне действительные банкноты номиналом в $500, $1000, $5000, $10 000 (их бонистическая стоимость намного выше номинала. К примеру стоимость 5000 купюры на конкурсах может доходить до 10000 долларов Соединенных Штатов[1].); и $100 000 (для внутренних расчётов Федеральная резервная система и казначейства). Банкноты достоинством в $500, $1000, $5000 и $10 000 выпускались до 1945 года, а с 1969 года официально выведены из обращения (по причине использования электронных банковских платежей).

Из всех выпущенных банкнот номиналом 10 тысяч долларов, количество которых отслеживается Федеральная резервная система Соединенных штатов и последний выпуск которых был в 1944 году (серия 1934 года), не изъяты из обращения только 130 штук. Поэтому стоимость этих раритетов в каталогах обычно вообще не указывается.

Банкнота наибольшего номинала ($100 000) была выпущена в 1934 году. Эти банкноты никогда не были доступны широкой публике и использовались для расчётов между государственными финансовыми структурами.

Ныне наибольшая банкнота имеет номинал $100.

Доллары традиционно защищались от подделок. Бумагу для изготовления банкнот производит только одна компания, которой запрещено продавать её кому-либо, кроме федеральных властей США. Формула краски является секретом Бюро США по Гравировке и Печати (англ. Bureau of Engraving and Printing). В 1990 году в США начали производить доллары, дополнительно защищённые с помощью микропечати и защитных нитей. В 1996 году защита доллара была ещё более усилена. В 2003 году появилась новая версия банкноты $20, в 2004 году — $50, в 2005 году — $100, в 2006 году — $10, в 2008 году — $5.

21 апреля 2010 г. официальные представители казначейства США, Совета управляющих Федерального резерва и Секретной службы США обнародовали новый дизайн 100-долларовой банкноты. Обновлённая купюра сохранила традиционный внешний вид американской валюты, но обрела новые эффективные элементы защиты от подделок. Новая 100-долларовая купюра не была выпущена в обращение в связи с выявленными проблемами при её производстве; новая дата введения купюры в обращение не определена.

Чтобы успешно бороться с фальшивомонетчиками, планируется изменять дизайн долларов каждые 7—10 лет. При этом подразумевается, что старые купюры выводятся из оборота, хотя и остаются действительными и обязательными к приёму.

История конвертируемой национальной валюты

Современную международную экономическую жизнь просто невозможно представить без таких валют. Именно благодаря обратимости валют в мире совершается огромный оборот товаров и капиталов. Существующая валютная система своими корнями уходит в первые послевоенные годы. Тогда США и несколько других стран приняли на себя обязательство поддерживать конвертируемость своих валют. А исторически термин «обратимая» или «свободно конвертируемая» валюта возник при золотом стандарте, когда банкноты без всяких ограничений могли размениваться на золото. Такой беспрепятственный размен был одним из обязательных элементов системы золотого стандарта. Эта система предусматривала фиксированное золотое содержание денежной единицы, свободную чеканку и свободное обращение золотых монет. Разменность валют на золото существовала до первой мировой войны, а начиная с 1929 г. ни одна страна не имела золотого обращения и бумажные деньги уже никогда не разменивались на золото. Лишь доллар Соединенных Штатов Америки формально сохранял способность к обмену на золото до 1971 г., но речь шла о крупномасштабных, и прежде всего о международных, сделках. Именно длительная привязка к золоту определила признание за американским долларом роли ведущей резервной валюты, когда проблемы конвертируемости стали регулироваться на межгосударственном уровне. Сама же необходимость такого регулирования особенно остро встала после второй мировой войны, в годы которой многие страны ввели жесткие валютные ограничения. За исключением доллара Соединенных Штатов Америки и валюты Швейцарии, все валюты стали неконвертируемыми, что препятствовало развитию в послевоенные годы внешней торговли, восстановлению национальных экономик.

Чтобы успешно решать вопросы конвертируемости, были созданы Международный валютный фонд (1944 г.), Европейское валютное соглашение (1958—1973 гг.), Европейская экономическая валютная система (1978 г.) и другие валютные фирмы.

В 1985 г. 60 стран — членов МВФ официально приняли на себя обязательства, предусмотренные уставом фонда, а именно лишь с одобрения Фонда вводить режим валютных ограничений. Одновременно возникло и новое понятие конвертируемости, более полно отражающее новые реалии всемирного хозяйства. Так, МВФ разработал концепцию так называемой «свободно используемой валюты». Суть концепции состоит в том, что такая валюта должна, во-первых, широко использоваться в международных расчетах, а во-вторых, свободно обращаться на основных валютных рынках Forex. Такими «свободно используемыми валютами» МВФ считает западногерманскую марку, французский франк, валюту Японии, английский фунт стерлингов и американский доллар. Эти пять валют и сегодня играют ведущую роль в международных расчетах, применяются МВФ для выдачи ссуд, уплаты процентов по кредитам, предоставленным Фондом.

Таким образом, понятие и признаки конвертируемости не остаются постоянными. Они меняются с учетом новых экономических условий, приобретают черты, позволяющие быстро приспосабливаться к условиям мировой торговли. Условно существующие виды конвертируемости можно разделить на две группы; полную и частичную.

Свободно конвертируемой валютой (СКВ) считается национальная денежная единица, которая без ограничений обменивается на валюту любой страны. Такое определение вовсе не значит, что, приехав в любую страну мира с пачкой купюр по тысяче долларов, без проблем можно будет найти обменный пункт и обменять ее на местную валюту. В Европе и США, например, уличных обменных пунктов, столь часто встречаемых на украинских улицах, просто не найти.

Само понятие свободно конвертируемой валюты появилось после Второй мировой войны и пришло на смену действовавшему ранее золотому стандарту – денежной системе, при которой роль всеобщего эквивалента играло золото. А в обращении функционировали золотые монеты либо денежные знаки, разменянные на золото.

В редакции устава МВФ от 1978 года свободная конвертируемость заменена определением “свободно используемая валюта”. К этой категории фонд тогда отнес доллар Соединенных Штатов, марку ФРГ, японскую йену, британский фунт стерлингов и французский франк. А уже в 1999 году марка и французский франк были заменены евро.

Сейчас полностью конвертируемые валюты, не имеющие ограничений ни по текущим, ни по финансовым операциям, есть у примерно 20 ведущих стран мира. Это европейские государства, входящие в зону евро, – Австрия, Бельгия, Германия, Греция, Ирландия, Испания, Италия, Люксембург, Нидерланды, Португалия, Финляндия и Франция. Свободно конвертируемыми также являются британский фунт стерлингов, датская, исландская, норвежская и шведская кроны, а также валюты США, Канады, Японии, Австралии и Новой Зеландии.

Фактически свободно конвертируемыми считаются валюты стран, где нет валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса. В основном к таковым относятся промышленно развитые государства и некоторые развивающиеся страны, где сложились мировые финансовые центры или которые приняли обязательство перед МВФ не вводить валютные ограничения. СКВ может использоваться любым держателем для расчетов по любым международным операциям – торговым, инвестиционным, кредитным – без всяких ограничений. Такая валюта обладает полной внутренней и внешней обратимостью, иначе говоря, одинаковым режимом обмена для физических и юр. лиц данной страны, и для нерезидентов.

Кроме того, различают частично конвертируемые валюты. К ним относится национальная валюта стран, в которых применяются валютные ограничения для резидентов и по отдельным видам операций. Такая валюта, как правило, обменивается лишь на некоторые иностранные валюты и не по всем видам международного платежного оборота. К числу таких стран можно отнести, в частности, почти все страны Евросоюза.

Экономичекие и организационные уcловия конвертируемой валюты

Конвертируемость как особое свойство, специфическое качество денег, способствующее активному участию в международном разделении труда, должно опираться на систему трех основных факторов:

– рыночная форма народного хозяйства, достаточно глубоко интегрированного в всемирную экономику на конкурентной основе;

2) определенный уровень сбалансированности и стабильности внутренних и внешних факторов производства и обмена;

– сам механизм обратимости, под которым обычно понимается юридическое и организационно-техническое устройство денежного и кредитного обслуживания внешних связей через децентрализованный валютный рынок Форекс;

Отсутствие или неразвитость любого из этих трех факторов (или их составляющих), неизбежно будет тормозить процесс достижения конвертируемости, а в худшем случае обрекать всю создаваемую систему на бездействие.

Возможность обмена национальной валюты на валюту другого государства и валюты этого государства на валюту первого государства или третьей страны решается по национальному законодательству. Решающим критерием в этих операциях является конвертируемость валюты, то есть отсутствие ограничений. Ограничения конвертируемости валюты – есть правовые препятствия, связанные с особенностями национального денежного и валютного регулирования. Данные ограничения заключаются в нормативном запрещении, лимитировании или регламентации операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями. Цель таких ограничений – перераспределение валютных ценностей в пользу государства, но, возможно, и в пользу крупных предпринимателей. По тому, как решен этот вопрос в праве страны, валюта может быть: конвертируема по текущим операциям – отсутствие ограничений на платежи по текущим валютным операциям; конвертируема по валютным операциям капитального характера — отсутствие ограничений на платежи по валютным операциям, связанным с движением капитала; полная конвертируемость – отсутствие какого бы то ни было контроля и каких-либо ограничений проведения любых валютных операций.

Российский ЦБ при регулировании сделок конвертации иностранной валюты использует разные термины: «валютно-обменные операции», «купля-продажа иностранной валюты», «обмен (конверсия) иностранной валюты», что обусловлено спецификой объекта регулирования. Иностранная валюта, с одной стороны, может рассматриваться как товар. С другой стороны, она не имеет собственной стоимости, ее покупательная способность обусловлена правовым статусом законного платежного средства в соответствующем иностранном государстве.

Механизмы конвертируемости национальной валюты

Каждая страна требует при этом, чтобы на ее территории все расчеты осуществлялись только в национальной валюте и только этой валютой иностранные покупатели платили за приобретаемые ими для импорта товары производителей этой страны. Из-за этого международная торговля всегда требует решения проблем, связанных с: компанией собственно купли-продажи товаров; валютным обеспечением торговых операций.

Так, при экспорте своих цветов в США колумбийская торговая компания закупает их внутри страны, расплачиваясь песо. А в Америке продает за доллары. Таким образом, фирме-экспортеру приходится решать две задачи: сбыт цветов и перевод выручки в национальную валюту, причем так, чтобы можно было покрыть все издержки и остаться с прибылью.

Но почему нельзя отказаться от многовалютности и создать единые деньги для всего мирового рынка? Ведь это бы существенно облегчило международную торговлю, в которой заинтересованы все страны планеты. Причин тому несколько: наличие национальной валюты облегчает правительству поиск средств для расчетов с теми, кто получает деньги напрямую от государства. К ним относятся служащие, включая армию, беднейшие граждане и организации, поставляющие товары и услуги для государственных нужд. В крайнем случае, государство может просто осуществить дополнительную денежную эмиссию бумажных знаков; наличие национальной валюты позволяет государству управлять ходом дел в экономике страны; национальная валюта позволяет обеспечить полный суверенитет страны, ее независимость от воли правительств других стран; наличие собственной валюты помогает избежать инфляции, которой «больны» валюты других стран.

В современной практике достаточно четко различаются три категории участников международного валютного оборота, которые могут быть отнесены к числу возможных субъектов процедур обратимости. Первое низшее, но самое многочисленное звено состоит из фирм, организаций и индивидуальных лиц, непосредственно занятых в различных отраслях внешнеэкономической деятельности. Во второе опосредствующее звено входят коммерческие банковские учреждения, обеспечивающие денежно-кредитное обслуживание внешних связей. Третье высшее звено образуют государственные учреждения, обычно представляемые в валютной сфере центральными банками.

Представители первой категории больше других зависят от степени обратимости местных денег, как правило, не располагают инвалютными накоплениями. В данном звене уровень конвертируемости национальной валюты непосредственным образом влияет на саму оправданность ведения дел за рубежом.

По существу то же самое можно сказать о смысле и значении обратимости для коммерческих банков, которые в сфере кредитно-банковского бизнеса являются такими же независимыми и самостоятельными участниками рыночного оборота, как и их частнохозяйствующая клиентура.

Совершенно иначе выглядит проблема обратимости с точки зрения третьей категории – высшего государственного эшелона, включая руководящее звено национального денежно-кредитного устройства в лице центробанка. Для этих верховных инстанций, имитирующих законные платежные средства и распоряжающихся государственными валютными резервами и золотым запасом страны, вопросы о возможности и невозможности обмена местной валюты на иностранные денежные ценности исключается в принципе.

Но, несмотря на все это, конвертируемость валюты не является атрибутом «чистого рынка». В настоящее время обеспечение конвертируемости кредитно-бумажных денег в решающей степени зависит от воли и политики государства, берущего на себя разработку и реализацию соответствующих правовых норм внутри страны и необходимых договоренностей с заграницей.

Но государство не может просто объявить валюту обратимой: совершенно необходимо, чтобы подобная прокламация основывалась на комплексе экономических факторов, делающих такую обратимость реально осуществимой.

Не всякое рыночное хозяйство может иметь конвертируемую валюту. Для этого, как показывает исторический опыт, должны обязательно соблюдаться некоторые экономические критерии.

Прежде всего, должен существовать разносторонний динамично развивающийся внутренний рынок, где бы устойчиво удовлетворялся спрос со стороны владельцев денег на разнообразные товары и услуги по конкурентным ценам. Достаточно диверсифицированное производство должно определенным образом сочетаться с регулярными импортными закупками и экспортными поставками. Равновесие платежного баланса является одной из ключевых предпосылок конвертируемости.

Необходимо также отметить влияние инфляционных процессов на обратимость валют. Как показывает мировая практика, они не являются помехой восстановлению и поддержанию стабильности, если соблюдаются два условия. Во-первых, обесценивание данной валюты должно быть на уровне падения ценности других денежных единиц (используемых в международном обороте); во-вторых, номинальный рост цен должен компенсироваться номинальным увеличением доходов.

Если же инфляция носит бурный, неуправляемый характер, то в таких случаях обратимость исключена.

В целом государственная финансовая и кредитно-денежная политика по обеспечению статуса конвертируемости должна исходить из критериев максимально возможной экономической стабильности как внутри страны, так и во взаимоотношениях с заграницей.

Конвертируемость или неконвертируемость приобретает смысл и конкретное экономическое содержание лишь для независимых от государства субъектов, которые самостоятельно действуют в рамках частнохозяйственных рыночных отношений.

Каким же образом совершать все эти акты обмена, чтобы быть приемлемыми для партнеров, вестись бесперебойно и с минимальными затратами? Международный коммерческий опыт давно выработал эффективную практику таких обменов – через систему валютных рынков Forex, где ведется регулярная взаимная купля-продажа национальных денежных единиц.

На валютных рынках Форекс традиционно продаются и покупаются частнокоммерческие денежные документы типа чеков, векселей, переводов, а также наличные банкноты. Благодаря достижениям научно-технического прогресса широчайшее распространение получили сделки с электронными деньгами (средствами на банковских счетах).

Как известно, субъекты международного оборота – экспортеры и импортеры – сами между собой редко ведут непосредственные расчеты. За них это делают банковские учреждения, и именно это посредническое звено в лице местных и зарубежных коммерческих банков образует становой хребет, сердцевину институциональной структуры, как региональных валютных рынков Форекс, так и глобальной системы валютной торговли в масштабах мира.

Операции валютного рынка Forex ведутся значительным числом преимущественно крупных банков. Важным объединяющим фактором служат надежные системы связи и передачи информации. По словам профессора Стендфордского университета Р. Маккиннона, «…то, что обычно понимается под рынком иностранных валют, на самом деле представляет собой, в первую очередь, сеть телефонной и телексной связи между ведущими банками главных торговых стран».

В настоящее время наиболее крупными валютными рынками Forex в Западной Европе являются Лондон, Париж, Цюрих, Франкфурт-на-Майне, Амстердам, Милан; в Северной Америке – Нью-Йорк, Сан-Франциско, Торонто; на Дальнем Востоке – Токио, Сингапур. Связанные друг с другом новейшими телекоммуникационными системами эти финансовые центры образуют мировой международный валютный рынок Forex.

Для ведения международной торговли в условиях существования разных валют человечество создало механизм взаимных расчетов между гражданами и фирмами различных стран. Обычно его называют валютным рынком Forex. Основа этого механизма – пропорции обмена валют, называются курсами валют.

Национальные валюты и квазиденьги

Квазиденьги – ценные финансовые активы, которыми нельзя расплатиться в магазине за приобретенный товар, но которые в любой момент можно трансформировать в национальную валюту через биржевую операцию.

Акции и прочие ценные бумаги привлекают инвесторов перспективой большего роста по сравнению с банковскими вкладами, не говоря уже про хранение “под матрасом”, во время которого планомерно уничтожается их покупательская способность.

Авторский рейтинг ТОП-60 бирж мира Академии Masterforex-V предоставляет трейдерам и инвесторам полную информацию о фондовых биржах – финансовых инструментах, котировках, рыночной капитализации, аккаунты в социальных сетях, адреса расположения и др.

Биржа Индекс Биржа Индекс
Северная Америка Ближний и Средний Восток
NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) Dow Jones 30, S&P 500 BIST (Стамбульская биржа) BIST 30, BIST 100
NASDAQ NASDAQ 100, NASDAQ National Market Composite, NASDAQ Biotechnology Index TASE (Тель-Авивская фондовая биржа) ТА 35
TSX (Фондовая биржа Торонто) S&P/TSX 60 QSE (Катарская фондовая биржа) QE index
BMV (Мексиканская фондовая биржа) S&P / BMV IPC, S&P / BMV INMEX ADX (Фондовая биржа Абу-Даби) ADI
Tadawul (Саудовская фондовая биржа) TASI, SAR
Южная Америка
Brasil Bolsa Balcao (Фондовая биржа Сан-Паулу) Ibovespa Европа
BCS (Фондовая биржа Сантьяго) IGPA, IPSA LSE (Лондонская фондовая биржа) FTSE 100
Euronext Euronext 100, CAC 40, BEL 20, AEX 25, PSI 20, ISEQ 20
Азия FSE (Франкфуртская фондовая биржа) DAX 30, Euro Stoxx 50, MDAX, TecDAX
BSE (Бомбейская фондовая биржа) BSE SENSEX 30 BME (Мадридская фондовая биржа) IBEX 35, IGBM
NSE (Национальная фондовая биржа Индии) NIFTY 50, NIFTY Next 50, NIFTY 100 MOEX (Московская Биржа ММВБ-РТС) IMOEX, RTS, MOEXBC
KLSE (Малайзийская биржа) FTSE Bursa Malaysia KLCI SWX (Швейцарская фондовая биржа) SMI 20
TWSE (Тайваньская фондовая биржа) TAIEX WBAG (Венская фондовая биржа) ATX
KRX (Корейская фондовая биржа) KOSPI, KOSDAQ OSE (Фондовая биржа Осло)
HOSE (Фондовая биржа Хошимина) VN Index GPW (Варшавская фондовая биржа) WIG 20, WIG
TSE (Токийская фондовая биржа) NIKKEI 225, TOPIX Core 30
SSE (Шанхайская фондовая биржа) SSE Composite, SSE 50 Австралия
SZSE (Шэньчжэньская фондовая биржа) SZI NZX (Новозеландская биржа) S&P/NZX 10, S&P/NZX 50
HKE (Гонконгская фондовая биржа) HSI ASX (Австралийская биржа ценных бумаг) S&P/ASX 200, S&P/ASX 20
SGX (Сингапурская биржа) STI
PSE (Филиппинская фондовая биржа) PSEi Африка
SET (Фондовая биржа Таиланда) SET JSE (Йоханнесбургская фондовая биржа) JTOPI

Также предлагаем ознакомиться с основами фондового рынка и ценных бумаг:

  • фиатные деньги, CFD,
  • платежные системы: Mastercard, Visa, Яндекс.Деньги,
  • фондовый рынок глазами трейдеров Masterforex-V и его основные термины,
  • ценные бумаги, эмитент ценных бумаг, эмиссия ценных бумаг
  • в чем различие бирж и почему они делятся на фондовые, фьючерсные, криптовалютные, валютные и товарные?
  • акции, в т.ч. привилегированные акции (“префы”), депозитарные расписки, дивиденды,
  • фиксированный процент,
  • голубые фишки и листинг акций на бирже,
  • депозитарные расписки и деривативы,
  • инвестор, инвестиционный фонд, инвестиции, инвестиционный портфель, доверительное управление (ДУ) ценными бумагами, биржевые фонды (ETF), ПИФы, ПАММ-счета, хедж фонд,
  • фондовые (биржевые) индексы – в т.ч. индексные фьючерсы,
  • облигации и форвардные контракты,
  • варранты и казначейские векселя.

Национальные валюты и товарные фьючерсы

На фондовом рынке торгуют ценными бумагами, на валютном – валютой, а товары продаются на сырьевых и фьючерсных биржах.

Торги на товарных площадках проходят в национальной валюте страны, в которой они находятся: на биржах Индии – в рупиях, России – рублях, США – долларах и т.д. Некоторые биржи позволяют торговать в нескольких валютах. Например, на бирже Гонконга торги проходят в гонконгском долларе и китайском юане.

Список товарных бирж мира:

Россия:

  • MOEX (Московская биржа),
  • Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа,
  • АО “Национальная товарная биржа”,
  • FORTS (срочный рынок Московской биржи).

США:

  • ICE (Интерконтинентальная биржа),
  • CME (Чикагская товарная биржа),
  • CBOT (Чикагская торговая палата),
  • COMEX (Товарная биржа, часть NYMEX),
  • Миннеаполисская зерновая биржа (MGEX),
  • NADEX (биржа бинарных опционов),
  • NYMEX (Нью-Йоркская товарная биржа).

Азия:

  • MCX (Индия),
  • NCDEX (Индия),
  • Dalian Commodity Exchange (КНР),
  • Zhengzhou Commodity Exchange, CZCE, (КНР),
  • HKE (Hong Kong Exchange, Гонконг, КНР),
  • TWSE (Taiwan Stock Exchange, Тайвань),
  • BIST (Borsa Istanbul, Стамбул, Турция),
  • Дубайская биржа золота и товаров DGCX (Дубай, ОАЭ),
  • Дубайская биржа DME (Дубай, ОАЭ),
  • Токийская товарная биржа (TOCOM, Япония),
  • Осака Dojima Commodity Exchange, ODE (Япония),
  • KLSE (Kuala Lumpur Futures Exchange, Куала-Лумпур, Малайзия),
  • SGX (Singapore Exchange, Сингапур).

Европа:

  • LME (Лондонская биржа металлов),
  • LIFFE (Лондонская биржа фьючерсов).

Южная Америка:

  • Фьючерсная биржа Росарио ROFEX (Росарио, Аргентина),
  • Фьючерсная биржа Буэнос-Айреса MATBA (Буэнос-Айрес, Аргентина).

Африка:

  • Safex (Южно-Африканская фьючерсная биржа),
  • Эфиопская товарная биржа (ECX).

Австралия:

  • ASX (Australian Securities Exchange, Сидней, Австралия).

Брокеры для торговли на изменении курсов национальных валют

Работа на валютном рынке и торговля национальными валютами доступна через брокерские компании. Выбор брокера – ответственный момент. Какой толк от ваших удачных сделок, если брокер заберет большую часть прибыли скрытыми комиссионными начислениями или вовсе откажется выплачивать заработок?

Академия Masterforex-V составила рейтинг брокерских компаний, упростив трейдерам и инвесторам задачу выбора партнера для работы на валютном рынке. Перейдя по гиперссылкам, вы узнаете подробную информацию о каждом брокере, предлагаемых условиях, ознакомитесь с отзывами экспертов и трейдеров.

Название брокера Год осно-
вания
Торговые инструменты Лицензии
1. NordFX 2008 г валютные пары, товарные фьючерсы, фондовые индексы, криптовалюты, акции CySEC, MiFID
2. Swissquote 1996 г товарные фьючерсы, валютные пары, фьючерсы на фондовые индексы, криптовалюты, металлы, ETF, варранты, акции FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA
3. Dukascopy 1998 г фондовые индексы, товарные фьючерсы, валютные пары, акции, облигации, ETF FINMA, FCMC
4. Alpari 1998 г металлы, энергоносители, индексы, валютные пары, криптовалюты АРФИН
5. FxPro 2006 г индексы, товарные фьючерсы, акции, валютные пары FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV
6. Interactive Brokers 1977 г акции, облигации, деривативы, валютные пары, форвардные контракты, векселя, варранты, опционы, фондовые индексы, валютные и товарные фьючерсы NFA, CFTC, FCA, IIROC
7. Oanda 1996 г облигации, фондовые индексы, валютные пары, товарные фьючерсы NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC
8. FXCM 1999 г валютные пары, фондовые индексы, товарные фьючерсы, криптовалюты FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA,SFC, ISA, ASIC, FSB
9. Saxo Bank 1992 г валютные и товарные фьючерсы, фондовые индексы, валютные пары, ETF-фонды, акции, облигации, деривативы Danish FSA, Consob, Czech National Bank, Bank of the Netherlands, ASIC, Monetary Authority of Singapore, FINMA, Bank of France, Central Bank of the UAE, Japanese Financial Services Agency, Securities and Futures Commission in Hong Kong.
10. FOREX.com 1999 г валютные пары, акции, фондовые индексы, товарные фьючерсы,криптовалюты NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC
11. FIBO Group 1998 г металлы, энергоносители, валютные пары, товары, криптовалюты, индексы CySEC
12. ФИНАМ ФОРЕКС 1994 г валютные пары Банк России
Источники

  • https://buhbook.net/buhgalterskij-uchet/finansovyiy-uchet/uchet-valyutnyh-operaczij-po-schetu-52-valyutnye-scheta/valyuta-ponyatie-vidy-harakteristika-inostrannoj-valyuty/
  • https://yurlitsa.ru/natsionalnaya-valyuta-rossiyskoy-federatsii-kak-reguliruetsya-gosudarstvom/
  • https://utmagazine.ru/posts/7694-nacionalnaya-valyuta
  • https://www.masterforex-v.org/wiki/national-currency.html
  • https://investments.academic.ru/1196/%D0%9D%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%BE%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D0%B0

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая консультация в Москве, статьи по праву и судам
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: